信貸業務法律風險防控課綱

《信貸業務法律風險防控》課綱
主講老師：李靜
第一章：我國銀行業不良貸款現狀及影響因素
1、外部因素1）經濟運行狀況與銀行貸款質量關系
2）借款人自身信用問題
2、內部因素
1）風險偏好
2）風險識別能力
3）風險管理水平
4）客戶結構
5）員工素質
3、信貸風險管理問題
1）風險偏好問題
2）貸款集中度問題
3）風險識別問題
4）業務操作問題
第二章：信貸業務法律風險
1、授信合同法律風險
2、抵押類貸款法律風險
3、質押類貸款法律風險
4、保證類貸款法律風險
5、授信業務中其他法律風險提示
6、互聯網金融法律問題研究
7、投行、居間業務法律風險
第三章：怎樣防范與控制法律風險
1、銀行貸款的基本操作流程
貸款申請——貸款調查——貸款審查
貸款審批——貸款簽訂法律文本
貸款發放——貸后管理——貸款收回
2、銀行業務審批環節（事前）的法律風險控制
1）貸款主體的法律風險與控制
2）貸款用途的法律風險防范與控制
3）貸款擔保中的法律風險識別與控制
4）法律問題的盡職調查中如何識別和控制法律風險（作用、內容、步驟）
3、銀行信貸業務實施環節（事中）的法律風險控制
1）業務合同制作過程中的法律風險控制
2）合同簽訂過程中的法律風險控制
3）擔保措施的落實
4、銀行債權實現環節（事后）的法律風險控制
1）業務合同履行過程中應注意的法律風險
2）貸后管理中應注意的法律風險
第四章：實務案例（課程現場，可進行少量個案——3個左右）
1、信貸領域案件
1）案件的危害
2）銀行案件再認知
3）信貸領域案件形態（騙貸、違規違法發放貸款、挪用貸款資金）
2、超越代理權未獲追認，銀行承擔過錯責任（案例及判決結果）
3、未盡審查義務，銀行承擔責任（案例及判決結果）
4、建設工程價款優先權優先于銀行抵押權（案例及判決結果）
5、抵押權人優先于質權人受償（案例及判決結果）
6、應收賬款質押和轉讓的通知義務（案例及判決結果）