中高端客戶的分層管理及綜合資產配置

課程大綱：

??引言：基本盤面情況

1.?中國式的復興之路

2.?三十而立的財富管理

3.?財富管理的新時代特征

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一、新時代財富管理的核心理念-資產配置

1.?資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1)?正確的資產配置認知：狹義VS廣義

2)?認識投資中的風險及衡量指標

3)?資產配置的目的

4)?資產配置的底層邏輯

5)?如何通過資產配置實現特定目的

6)?如何通過資產配置提高收益、降低風險

2.?資產配置的步驟

3.?資產配置的實用模型

1)?核心+衛星策略

2)?生命周期策略

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二、資產配置的核心工具-大類資產的發展趨勢

1.?固定收益類工具—銀行理財的凈值化

1)?銀行理財的配置意義

2)?破凈的解讀—10分鐘幫你認識所有銀行理財

2.?權益類工具—迅速崛起的公私募

1)?權益類產品的配置意義

2)?公私募市場及投資策略的發展

3)?投資基金的正確姿勢

4)?FOF的大時代

3.?保障類工具—回歸本源的保險業務

1)?壽險的意義與功用

2)?保險產品的配置意義

3)?風險管理與保險

4)?資產保全與保險

5)?財富傳承與保險

4.?功能類工具-專攻大單的信托

1)?高凈值客戶的六維風險防范

2)?財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3)?低配版家族信托—保險金信托

①　保險金信托的要素與功能

②　保險金信托的業務模式

③　年繳百萬的真實案例

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三、中高端客戶的分層分類營銷管理

1.?一切從KYC開始

1)?KYC的三個層次

2)?KYC的方法

2.?中高端客戶分層維護方法

1)?建立客戶至上的經營理念

2)?客戶經營與理財經理營銷目標管理

3)?常規零售客戶分層經營思路與標準

4)?4.7維高效客戶維護提升策略

5)?高端客戶的售后服務標準

3.?三大核心客群的分類營銷管理

1)?客戶的需求認知與分析方法

2)?基于客戶分類的經營與營銷

3)?三大核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶

4)?三大核心客群營銷策略-專業致勝的中年客戶

5)?三大核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶

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