財富管理轉(zhuǎn)型綜合營銷管理能力提升培訓(xùn)

課程收益：

核心收益1:提高認(rèn)識,

分析市場環(huán)境經(jīng)營現(xiàn)況讓學(xué)員充分認(rèn)識財富管理轉(zhuǎn)型的必要性和重要性，協(xié)助學(xué)員建立資產(chǎn)配置銷售與正確復(fù)雜型產(chǎn)品營銷心態(tài)。

核心收益2:認(rèn)識客戶,

了解客戶資產(chǎn)配置核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，全面收集客戶關(guān)鍵信息、提高信任度。

核心收益3:思維轉(zhuǎn)變,

改變傳統(tǒng)的銷售思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷?dǎo)向的顧問式資產(chǎn)配置營銷思維。

核心收益4:技能提升,

以產(chǎn)品促客戶，以產(chǎn)品增效能，提高目標(biāo)客戶產(chǎn)品交叉持有率及與粘度，盤活存量與外拓資產(chǎn)規(guī)模，提升整體效益。

課綱：

一、了解宏觀趨勢，強化財富管理轉(zhuǎn)型意識

1、共同富裕啟動第三次分配，高凈值客戶的財富如何管理？

2、降杠桿，地產(chǎn)黃金十年已過，高凈值客戶投資何去何從？

3、資管新規(guī)、存款新規(guī)落地實施，我們?nèi)绾瓮粐?/p>

4、統(tǒng)一大市場，對中國未來的深遠(yuǎn)影響及未來財富趨勢格局

二、高端客戶財富管理的四個階段1、財富積累2、財富保護3、財富增值4、財富傳承

三、財富業(yè)務(wù)發(fā)展與財富管理中心規(guī)劃建設(shè)

1、如何“高舉高打”的開展財富業(yè)務(wù)

2、同業(yè)財富管理中心架構(gòu)分解

3、強化財富管理中臺建設(shè)與人才梯隊儲備

4、科學(xué)建立全鏈條客戶輸送渠道，落實分層，提升客戶體驗

四、網(wǎng)點“三會兩訪一活動”的流程梳理與管控技巧

1、三會——大晨會、營銷晨會、夕會的主題設(shè)計與流程安排

2、面訪——營銷切入話題提煉、產(chǎn)品推薦建議、營銷理由及話術(shù)、客群偏好及其他

3、電訪——規(guī)定數(shù)量，更要強化質(zhì)量、聯(lián)系頻度，聯(lián)系質(zhì)量，決定客戶歸屬

4、財富客戶活動的主題設(shè)計及活動目標(biāo)

確?！矮@客”與“存量”同步同頻

敢于向營銷活動要產(chǎn)能，要效益

強化營銷活動細(xì)節(jié)創(chuàng)新

五、財富管理十大重點客群分類及經(jīng)營維護策略

1、企業(yè)高管

2、私營企業(yè)主

3、企事業(yè)單位

4、年輕客群

5、三方存管客群

6、老年客群

7、大額定期客群

8、財富臨界客群

9、他行貴賓客群

10、高代發(fā)低留存客群

六、財富客戶經(jīng)營的三個階段

第一階段：搭建獲客渠道，瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)客戶

1、品牌營銷活動，打開客戶流量入口

2、貴賓客戶MGM，帶動價值客群增長

3、營造重點產(chǎn)品銷售氛圍，打開行外資金入口

第二階段：向存量要增量

1、提前對接，了解重點客戶資金使用計劃

2、產(chǎn)品轉(zhuǎn)向產(chǎn)品組合，利率轉(zhuǎn)向綜合收益

3、重視存量客戶盤活的兩大關(guān)鍵指標(biāo)“復(fù)購率”與“覆蓋率”

第三階段：做好財富客戶經(jīng)營，提升交叉銷售率

1、合理排兵布陣更重要

2、財富客戶經(jīng)營，管理者給方法，員工重執(zhí)行