理財規劃及客戶關系管理

一、理財規劃基礎知識

（1）基礎指標、數據

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投資市場分析

1、A股市場分析

2、匯率市場分析

3、黃金市場分析

4、房地產市場分析

（3）理財規劃內容與流程

1、定義

2、理財規劃主要內容

—現金規劃

—消費支出規劃

—教育規劃

—風險管理與保險規劃

—稅收規劃

—投資規劃

—退休養老規劃

—傳承規劃

3、理財規劃流程

—建立客戶關系

—收集客戶信息

—分析客戶財務狀況

—制定方案

—執行方案

—定期回顧調整和持續服務

二、銀行理財產品分析

（1）大類資產分類

—現金管理類

—固定收益類

—權益類

（2）銀行端產品分析

1、貨幣基金

2、大額存單

3、結構性存款

4、凈值型產品

5、信托產品

6、公募基金

7、私募基金

8、股權產品

三、構建牢不可破的客戶關系

（1）新形勢下的客戶關系

—混業經營下的客戶關系

—金融全開放下的客戶關系

—大時代背景下的客戶關系

（2）客戶流失的原因

—客戶需求分析

—客戶流失的原因分析

（3）客戶關系管理策略

—深度挖掘老客戶

—留住高質量客戶

—全面開發新客戶

—高質量客戶數量提升策略

（4）如何營銷基金

（5）如何營銷結構性存款

（6）如何營銷保險

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