金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)

【課程收益】
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增速放緩，社會(huì)信用整體環(huán)境有進(jìn)一步惡化的趨勢(shì)，眾多受信人及擔(dān)保人，千方百計(jì)拖延還款或擺脫擔(dān)保責(zé)任，甚至出現(xiàn)了個(gè)別成功“合法脫保”的案例；個(gè)別銀行由于貸前及貸后管理不到位，出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題。金融機(jī)構(gòu)不良貸款及壞賬不斷增加，銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)不斷增大的趨勢(shì)。
【聽課對(duì)象】商業(yè)銀行中、高層管理人員；信貸業(yè)務(wù)及不良資產(chǎn)清收一線實(shí)操人員。

【授課風(fēng)格】
通俗易懂：擅長(zhǎng)將枯燥的法律規(guī)定及真實(shí)案例講的通俗易懂、感染力強(qiáng)；
案例豐富：用案例啟發(fā)、用事實(shí)說話，法律問題深入淺出；
實(shí)戰(zhàn)實(shí)用：24年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，10年的職業(yè)講師實(shí)踐，6年銀行法律顧問團(tuán)隊(duì)一線實(shí)操處理經(jīng)驗(yàn)。

【課程大綱】
一、銀行經(jīng)營(yíng)管理中的法律風(fēng)控
1、銀行管理者的作用是什么？
2、銀行經(jīng)營(yíng)管理中常見的法律關(guān)系
3、銀行經(jīng)營(yíng)管理中常見法律問題和風(fēng)險(xiǎn)

二、合同法與銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防控
1、簽訂合同的目的
2、合同的本質(zhì)是什么
3、合同成立的條件
4、《合同法》對(duì)表見代理的具體規(guī)定
5、合同的八大主要條款
【案例】ATM的儲(chǔ)蓄存款合同
6、合同主要條款約定不明確時(shí)的六大解決方法
【案例】塵封20年的存單重見天日
7、借款合同的十大主要內(nèi)容條款
【案例】銀行是否應(yīng)該支付400萬元
8、合同的解除的五種條件
【案例】房屋抵押貸款引發(fā)的糾紛
9、合同履行的四大原則
【案例】憑偽卡和正確密碼取現(xiàn)誰之錯(cuò)
10、非違約方防止損失擴(kuò)大的四大義務(wù)

三、擔(dān)保法與銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防控
1、擔(dān)保的三大類型
2、擔(dān)保合同效力的法律適用
3、銀可以抵押的標(biāo)的物
【案例】抵押的公寓被拍賣，錢如何分？
4、物權(quán)法允許重復(fù)抵押
【案例】這樣的《反擔(dān)保書》有效嗎？
5、最高額抵押金額
6、質(zhì)押的條件、權(quán)利
7、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法
8、抵押、質(zhì)押和留置并存時(shí)的處理
【案例】養(yǎng)雞專業(yè)戶的煩惱

四、訴訟法與銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防控
1、訴訟的五大決策
2、訴訟的三大目標(biāo)
3、訴前財(cái)產(chǎn)保全及訴訟財(cái)產(chǎn)保全
【案例】584萬的住房抵押貸款誰來還？

五、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法與銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防控
1、消費(fèi)者的九大權(quán)利
2、經(jīng)營(yíng)者的八大義務(wù)
【案例】ATM取款機(jī)上的三只眼惹禍了
【案例】1米線上的搶劫
3、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律體系
4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的五大行為準(zhǔn)則
5、金融消費(fèi)者權(quán)益存在的主要問題
6、金融商品的特殊性
7、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的規(guī)定
8、全流程視角的合規(guī)要點(diǎn)
9、對(duì)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)的要求
10、理財(cái)產(chǎn)品宣傳的五大合規(guī)要點(diǎn)
11、銷售文件合規(guī)要點(diǎn)
12、理財(cái)產(chǎn)品銷售的十大禁止性規(guī)定

六、銀行經(jīng)營(yíng)管理中常見法律風(fēng)險(xiǎn)
1、存款被冒領(lǐng)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范
2、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所中對(duì)客戶的安全保障
3、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃操作
4、樓宇按揭貸款業(yè)務(wù)中法律風(fēng)險(xiǎn)
5、借新還舊貸款中擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)防范
6、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)防范
7、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、租賃抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)
8、資產(chǎn)保全
9、企業(yè)破產(chǎn)與銀行債權(quán)的保全
10、《公司法》與銀行授信風(fēng)險(xiǎn)防范
11、《物權(quán)法》后擔(dān)保制度的變化

金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)