商業銀行供應鏈金融之創新應用與風險防范

一. 講座主題與目的

供應鏈金融業務作為一種金融創新服務，有效和顯著帶動了商業銀行業務的發展增長。我國各商業銀行緊緊抓住現代金融發展的趨勢，積極進行金融業務創新，不再將目光聚集在單個企業個體，而是放眼整個產業、行業、企業供應鏈系統，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為商業銀行金融競爭的又一重要領域。

我國商業銀行供應鏈金融業務發展迅速，呈現出方興未艾的態勢，但在發展的過程中也逐漸顯露出各種漏洞和問題。清晰了解供應鏈金融業務的模式、特點和規律，科學利用供應鏈金融對企業實施有效授信，有效做好供應鏈金融風險防范，是商業銀行當前面臨的重要問題。

二. 講座主題與目的

講座主題： “商業銀行供應鏈金融創新應用與風險防范”。

講座目的：

一是，通過本講座，使商業銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、電商企業、銀行同業機構在供應鏈金融應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的供應鏈金融創新，構建適合商業銀行自身發展的“供應鏈金融模式”與“供應鏈金融戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。

二是，通過本講座，使商業銀行深刻了解，供應鏈金融的內涵、界定、特征、模式和發展等，分析供應鏈金融風險產生的成因和路徑；通過剖析供應鏈金融風險案例，從業務流程管理、大數據畫像、金融科技等視角提出供應鏈金融風險的應對措施，從而全面提升商業銀行企業營銷能力和信貸風險管控能力。

本講座內容適合但不限于商業銀行、保險公司、證券公司等商業銀行的信息科技部門、信貸管理部門、風險管理部門、內控與合規部門、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。

三. 講座內容要點與特點

（一） 內容要點設計

本講座內容將涵蓋以下要點：

企業供應鏈－四流鏈：物流、商流、資金流與信息流。

供應鏈管理－上游企業+核心企業+下游企業的價值鏈管理

供應鏈金融及其模式－四流+三方企業+三種模式（應收賬款融資模式；融通倉融資模式；保兌倉融資模式 ）

供應鏈金融創新－互聯網、大數據、區塊鏈等金融科技

供應鏈金融風險－供應鏈金融風險內涵與定義；發展階段；影響與作用力；優點與缺點；金融科技創新的客觀認識；金融科技創新案例。

（二） 講座特點

一是，理論與實踐結合。將金融科技與供應鏈金融創新應用的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；

二是，緊密貼合商業銀行業務。緊密結合商業銀行的供應鏈金融業務運營和創新特點，具有很強的針對性和實踐指導性；

三是，突出案例解析。國際、國內銀行同業供應鏈金融案例解析；互聯網企業及電商企業供應鏈金融案例解析。

四. 講座授課方案設計

本講座計劃時長為全天 6 小時。分為上午和下午兩場。

上午：企業供應鏈及供應鏈管理；供應鏈金融認知與主要模式；供應鏈金融主要特點與價值所在。

下午：供應鏈金融的應用領域與實踐；供應鏈金融風險認知；供應鏈金融風險防控；供應鏈金融發展未來。

五. 講座提綱

(一) 企業供應鏈及供應鏈管理認知

1.?供應鏈的理解

供應鏈內涵

供應鏈的結構模型

企業供應鏈示例分析

2.?供應鏈管理的理解

供應鏈管理的內涵

供應鏈管理的四流管理與 6R 原則

供應鏈管理與資源管理的關系

(二) 供應鏈金融的認知與主要模式

1.?供應鏈的理解

供應鏈金融的內部循環與外部循環

供應鏈金融的四流管理

供應鏈金融內涵與流程

供應鏈產生的三個基礎：時間差+空間差+要素差

供應鏈金融融資體系構成與融資特點

供應鏈金融與物流金融

2.?供應鏈金融的三個模式與四個支柱

模式：應收賬款融資模式+保兌倉融資模式+融通倉融資模式

支柱：信用差+認知差+模式差+生態差

(三) 供應鏈金融的主要特點與價值所在

1.?供應鏈金融的產業推進價值

銀行視角

企業視角

(四) 供應鏈金融的應用領域與實踐情況

國際銀行同業供應鏈金融應用

國內銀行同業供應鏈金融應用

互聯網企業及電商企業供應鏈金融應用

(五) 供應鏈金融的主要風險與風險防控

1.?供應鏈金融主要風險

外生風險

內生風險

主體風險

2.?供應鏈金融風險因素與種類

主要風險類別：應收類；存貨類；預付類

主要風險因素

風險評估與控制

3.?商業銀行供應鏈金融風險管理建議與措施

核心企業視角

信用評價體系

業務流程與系統視角

大數據管理視角

業務發展與創新視角

合規與金融監管視角

金融科技發展視角

4.?供應鏈金融發展與未來

供應鏈金融的發展與未來

供應鏈金融風險管理的發展與未來