私人銀行業務（財富管理）

培訓對象;私人銀行業務人員

課題一：高凈值客戶投資心理分析（3-6小時）

1.高凈值客戶的類型與特征

2.運用富人思維開發高端客戶

3.高凈值客戶的投資需求分析

4.與高凈值客戶的溝通策略與技巧

5.行為金融學與資產管理

課題二：資產管理與風險控制（3-6小時）

時間：3-6小時

主要內容：

1. 金融市場兩大趨勢

排媒現象與混業經營

資產管理業務包含的內容

2. 投資組合理論及其意義

基本原理

預期收益

風險及其量度

不同投資工具的收益與風險比較分析

3. 資產管理中的分散投資策略

無風險利率及其確定

系統性風險分析

“灰犀牛”事件與“黑天鵝”事件

非系統性風險分析

分散化投資策略

4.資產管理中長線投資策略

道氏理論

三種趨勢

賭博與投資的比較

理性投資策略

巴菲特的建議

5.資產管理中的分析方法

自上而下的研究方法

宏觀經濟分析的基本思路

行業分析的基本思路

6.投資項目（產品）的風險識別方法

管理人的信用；

管理人的能力；

投資領域的風險；

投資市場狀況；

投資風格與風險。