資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理的方向和托管業(yè)務(wù)渠道與拓展

資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理的方向和托管業(yè)務(wù)渠道與拓展

《資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理的方向和托管業(yè)務(wù)渠道與拓展》
—— 汪含老師主講

【課程對(duì)象】：銀行公司部、網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、對(duì)公中級(jí)客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理

【課程時(shí)間】：實(shí)戰(zhàn)版2天

【課程大綱】：

（領(lǐng)導(dǎo)指示發(fā)言:強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)的意義和紀(jì)律）


第一章、大資管業(yè)務(wù)發(fā)展歷程
一、銀信合作、銀證合作、銀基合作監(jiān)管制度解析
二、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
重資本——輕資本
案例：金融黑社會(huì)――資管大江湖的變遷
競(jìng)爭(zhēng)的模式在轉(zhuǎn)變
案例：銀政合作中不得不說的故事
延生銀行的服務(wù)
案例：聯(lián)動(dòng)銷售是業(yè)務(wù)的基石
三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管文件及影響——全面封堵非標(biāo)業(yè)務(wù)
（一）2018年4月27號(hào)頒布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2
018〕106號(hào)）的解讀，預(yù)告了大資管統(tǒng)一監(jiān)管的時(shí)代到來 。
（二）資管新規(guī)下商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與方向
1、資管新規(guī)帶來的業(yè)務(wù)機(jī)遇
案例：理財(cái)模式變遷—打破剛兌
2、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)前景向好
3、股權(quán)投資轉(zhuǎn)為投貸聯(lián)動(dòng)
案例：產(chǎn)品端凈值型化和資產(chǎn)端資管化發(fā)展成為理財(cái)轉(zhuǎn)型的重頭戲
4、非標(biāo)投資壓縮投資期限 關(guān)注資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
5、解讀7月20日央行資管新規(guī)細(xì)則
第二章 圍繞重點(diǎn)客戶的資管聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)體系
1、債券承銷，包括短融、中票、境外發(fā)債等。
2、 資產(chǎn)證券化（未來可帶來穩(wěn)定現(xiàn)金流的項(xiàng)目、應(yīng)收帳款、收益權(quán)等）
3、 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
境內(nèi)外買殼上市
并購(gòu)業(yè)務(wù)，協(xié)助引入戰(zhàn)略投資者和私募股權(quán)投資
《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)兼并重組市場(chǎng)環(huán)境的意見》（[2014]14號(hào)）明確鼓勵(lì)各類
財(cái)務(wù)投資主體通過設(shè)立并購(gòu)基金參與兼并重組
《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》中規(guī)定，鼓勵(lì)依法設(shè)立的并購(gòu)基金等投資機(jī)構(gòu)參與
上市公司并購(gòu)重組。
案例：某大型上市公司并購(gòu)基金（債權(quán)模式）
新興產(chǎn)業(yè)并購(gòu)基金（股權(quán)模式）
4、圍繞政府類企業(yè)業(yè)務(wù)體系
思路1-銀信合作
思路2—金融租賃－銀租合作
　思路3—并購(gòu)貸款－銀證合作
5、績(jī)效考核與聯(lián)動(dòng)激勵(lì)


第三章 同業(yè)客戶綜合經(jīng)營(yíng)策略
一、大畫面：同業(yè)客戶經(jīng)營(yíng)策略
(一)核心邏輯
1.同業(yè)客戶的特點(diǎn)
2.定位本行的戰(zhàn)略定位和風(fēng)險(xiǎn)偏好
3.監(jiān)管導(dǎo)向
（二）基礎(chǔ)概念
1.同業(yè)客戶
2.同業(yè)業(yè)務(wù)
3.同業(yè)專營(yíng)
4.同業(yè)發(fā)展歷程
二、小方法：一戶一策經(jīng)營(yíng)方法論
（一）什么是一戶一策經(jīng)營(yíng)方法論
1.核心理念
2.核心工具
3.適用對(duì)象
4.具體做什么
第四章 同業(yè)小伙伴營(yíng)銷策略篇

一.機(jī)構(gòu)合作模式下的同業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分析


(1)銀保合作存款業(yè)務(wù)模式——


代理銷售保險(xiǎn);


代理收取保險(xiǎn)費(fèi)和支付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù);


銀保合作典型產(chǎn)品分析


(2)銀證合作存款業(yè)務(wù)模式以及案例分析


(3)銀租合作存款業(yè)務(wù)模式


—案例：金融租賃公司合作

(4)銀信合作存款業(yè)務(wù)模式
銀信合作：通道業(yè)務(wù)
銀信合作：代銷服務(wù)
銀信合作：認(rèn)購(gòu)信托主動(dòng)管理產(chǎn)品
第五章 托管業(yè)務(wù)策略
一、托管產(chǎn)品的分類
1、兩大類：證券類和非證券類（標(biāo)準(zhǔn)化和非標(biāo)準(zhǔn)化）
2、一品種：股權(quán)業(yè)務(wù)全程通
3、一思路：撮合業(yè)務(wù)
二、非證券類
（1）信托公司產(chǎn)品：集合信托產(chǎn)品、單一信托產(chǎn)品
（2）券商、基金子公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃。存單質(zhì)押收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（3）上市公司股票質(zhì)押。
三、證券類
單一結(jié)構(gòu)化、傘型結(jié)構(gòu)化、估值期貨量化對(duì)沖、定向增發(fā)、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。
信托公司、證券公司、基金公司、基金子公司、資產(chǎn)管理公司都可以做此類產(chǎn)品。
也從兩個(gè)方面進(jìn)行營(yíng)銷。
四、業(yè)務(wù)步驟：
1、找項(xiàng)目2、定方案3、審合同4、開托管戶5、托管資金到賬項(xiàng)目成立6、后期運(yùn)營(yíng)
。