同業客戶經營策略與托管業務營銷技巧

同業客戶經營策略與托管業務營銷技巧

《同業客戶經營策略與托管業務營銷技巧》
—— 汪含老師主講

【課程對象】：銀行公司部、網點行長、對公中級客戶經理、產品經理

【課程時間】：實戰版2天，可以同業一天，托管一天

【課程大綱】：

（領導指示發言:強調學習的意義和紀律）


第一章、同業客戶經營策略
一、大畫面：同業客戶經營策略
(一)核心邏輯
1.同業客戶的特點
2.定位本行的戰略定位和風險偏好
3.監管導向
（二）基礎概念
1.同業客戶
2.同業業務
3.同業專營
4.同業發展歷程
二、小方法：一戶一策經營方法論
（一）什么是一戶一策經營方法論
1.核心理念
2.核心工具
3.適用對象
4.具體做什么
第二章 機構客戶――親愛的同業小伙伴營銷策略篇

一.機構合作模式下的同業機構業務分析


(1)銀保合作存款業務模式——


代理銷售保險;


代理收取保險費和支付保險金業務;


銀保合作典型產品分析


(2)銀證合作存款業務模式以及案例分析


(3)銀租合作存款業務模式


—案例：金融租賃公司合作


(4)銀銀合作存款業務模式


(5)銀政合作存款業務模式


“銀財通”合作模式分析；“


銀關通”合作模式分析；


案例—XX銀行財政存款方案分析


二、客戶挖掘和溝通

１、需求訪談中的人際溝通風格匹配
2.有效問問題的關鍵
3.需求調查提問四步驟
4.隱含需求與明確需求的辨析
5.不可忽視的灰色需求分析與注意事項
6.如何聽出話中話？
7：制定訪問計劃
資料----提前了解客戶
精神面貌—做好充分的準備工作
制定訪問計劃----時機
制定訪問計劃----人員（關鍵人員）
制定訪問計劃----第一印象
制定訪問計劃----寒暄的話題選擇
8：說服客戶的技巧
說服客戶技巧----利益介紹法
說服客戶技巧----現實利益法
說服客戶技巧----事實證明介紹法
說服客戶關鍵點----1、傾聽
說服客戶關鍵點----2、提問
說服客戶關鍵點----3、底限
說服客戶關鍵點----4、報盤
說服客戶技巧----臨門一腳
識別客戶購買信號
（語言信號）
（行為信號）
（FBI教你破解肢體語言）
臨門一腳十大成交策略
（投石問路法）
（提煉共識法）
（直接請求法）
（循序漸進法）
（衷心贊賞法）
（實證借鑒法）
（以退為進法）
（循循善誘法）
（優惠誘導法）
（立即行動法）
第三章 托管的種類分析
一、托管產品的分類
1、兩大類：證券類和非證券類（標準化和非標準化）
2、一品種：股權業務全程通
3、一思路：撮合業務
二、非證券類
（1）信托公司產品：集合信托產品、單一信托產品
（2）券商、基金子公司的資產管理計劃。存單質押收益權轉讓業務。
（3）上市公司股票質押。
三、證券類
單一結構化、傘型結構化、估值期貨量化對沖、定向增發、資產管理計劃等。
信托公司、證券公司、基金公司、基金子公司、資產管理公司都可以做此類產品。
也從兩個方面進行營銷。
四、業務步驟：
1、找項目2、定方案3、審合同4、開托管戶5、托管資金到賬項目成立6、后期運營
。


第四章 托管類型營銷對象實例分析
一、交易類資金托管
1、實例1----股權性質的專項資金托管業務
湘電重裝股份轉讓交易資金托管
實例2----產權性質的專項資金托管業務
北京城建股份轉讓交易資金托管
2、外部營銷對象
? 貿易性專項資金托管業務的主要營銷對象
? 股權交易專項資金托管業務的主要營銷對象
二、公募投資產品托管
? 信托資金托管
? 證券投資基金托管
? 銀行理財產品資金托管
營銷案例——企業募集資金保管業務
案例——通過定制公募獲得稅收優惠
三、私募投資產品托管
? 直接股權投資基金托管
? 基金公司特定客戶資產產品托管
? 私募證券投資基金托管
PE基金合作準入要求
四、保險類資金托管
? 社保類資金托管
? 保險資金托管
? 員工福利計劃產品托管
? 企業年金基金托管
營銷案例—— 保險賬戶管理業務
五、政府公共資金托管
? 住房公積金、住房維修金
? 各類安全生產基金
? 各類專項事業保證金
? 各類社會保障基金
? 各類專項建設資金等等
營銷案例——企業募集資金保管業務
營銷案例——專項資金監管業務
營銷案例——擔保資金保管業務
案例：XX銀行收費托管平臺介紹——云繳費子平臺及營銷要點


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