不良貸款清收與風險防范培訓

培訓時間：2天

適用對象：銀行行長和風險管理與信貸業務人員

主要內容：

**天部分 ? 貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收

1、不良貸款清收的概念及其類型

2、不良貸款清收難的原因分析

3、不良貸款清收的基本原則

4、不良貸款清收工作的關鍵環節

5、不良貸款清收的基本管理制度

6、政府相關部門、銀行業監管部門、行業協會在不良貸款清收中的職責

7、不良貸款清收外包管理

8、如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈

9、合同保全制度

10、 銀行如何行使履行抗辯權？

11、 銀行如何行使撤銷權？

12、 銀行如何行使代位權？

13、 銀行如何行使抵銷權？

14、 銀行在什么情況下可以解除借款合同？

15、 冒名貸款如何清收？

16、 夫妻貸款如何清收？

17、 黨政機關公務員貸款如何清收？

18、 消費貸款如何清收？

第二部分 ? 保證、抵押、質押貸款的清收

1、聯保貸款的清收

2、保證＋保險貸款的清收

3、土地使用權抵押貸款的清收

4、房產抵押貸款的清收

5、林權抵押貸款的清收

6、**高額抵押貸款的清收

7、浮動抵押貸款的清收

8、股權質押貸款的清收

9、應收賬款質押貸款的清收

10、訂單農業質押貸款的清收

11、企業＋農戶貸款的清收

12、貨權質押貸款的清收

13、組合貸款的清收

第三部分 ? ? 企業改制、合并、分立、破產及政府貸款的清收

1、如何防范企業利用改制逃廢銀行債務？

2、如何防范關于企業歇業、撤銷或被吊銷營業執照后的銀行債務的承擔？

3、股東出資不實、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收

4、公司合并時銀行貸款的清收與保全

5、公司分立時銀行貸款的清收與保全

6、企業破產時銀行債權的維護

7、企業重整時銀行債權的維護

8、企業和解時銀行債權的維護

9、地方政府融資平臺貸款的清收

10、 地方政府就融資平臺貸款向銀行出具函件的效力如何？

11、 因政府或第三人干預訂立的擔保合同是否有效？

12、 銀行應對政府融資平臺兼并重組的對策有哪些？

13、 銀行應對政府融資平臺公司解散（撤銷）清算的對策有哪些？

14、 什么是政府融資平臺公司整體轉讓或劃轉，銀行的對策有哪些？

第四部分 ? 貸款清收中的訴訟方法與案例分享

1、貸款糾紛的解決方式：協商、調解、仲裁、訴訟

2、訴訟時效

3、訴訟前的證據準備工作

4、法庭辯論及質證

5、銀行敗訴案件及反思

6、金融仲裁：上海、廣州金融仲裁院

7、如何解決金融案件執行難？

8、銀行貸款清收案例之一：依托債權行維權聯席會議平臺，清收大型客戶銀團性授信債權

9、銀行貸款清收案例之二：強化與政府部門的溝通協調，合理清收省二級公路貸款

10、 銀行貸款清收案例之三：巧用貸款重組，成功助力企業起死回生

11、 銀行貸款清收案例之四：把握市場時機，超預期拍賣償債資產

12、 銀行貸款清收案例之五：積極參與司法訴訟，厘清銀行債權與非法集資的界限

13、銀行貸款清收經驗薈萃