保金吸金——客戶資產提升與資產配置

第一章

知識架構重建

破冰

1.客戶經營的重點為何“全量”

2.負債業務基本原理

3.后疫情時代客戶經營：第一個電話與加微信

第二章

資產提升的關鍵：零售銀行的資產配置

4.零售銀行的資產配置理念

? 1.1資產配置的概念

? 1.2不做資產配置與不同比例配置的結果

? 1.3資產配置的真實作用

? 資產配置可以用來控制本金的損失

? 資產配置可以有效控制資產的波動

5.不同客群的資產配置

5.1小白領

5.2全職太太

5.3企事業單位干部

5.4私營企業主/自投資者

6.為客戶正三觀

3.1正確的投資觀

3.2正確的風險觀

3.3正確的收益觀

第三章、

資產提升策略

7.活期吸存和穩存話術

7.1穩存重點在活期？

7.2增活期哪些方法

7.3做生意要走？代發工資挽留？

8.定期增存轉存

8.1定存壓艙石

8.2 增定存的四大方法

8.3 它行“高收益”挑戰

8.4 差異化經營提升資產

9．理財轉化和剝離

9.1 理財產品賣給誰 怎么賣

9．2 理財到期，產品線承接

9．3 轉化和剝離

第四章

資產重配策略

10.保險升級組合之理財到期客戶的破保問配

銷售套路演示——練習

11.保險升級組合之定存到期客戶的破保問配

銷售套路演示——練習

12.保險升級組合之活期存款客戶的破保問配

銷售套路演示——練習

13.基金決策和投資

作為資產提升策略，不買基金行不行

彩蛋時刻

網點客戶關系維護實戰 行里突然取消客戶的禮品權益，該怎么解釋，才能贏得客戶諒解？

客戶悲傷之時，除了一句節哀順變，還怎么表達關心？

老客戶突然很久沒來辦業務，問起原因，客戶很敷衍，怎么處理？

怎么把土豪朋友，愉快邊客戶？

廳堂營銷，怎么開口聊保險，才不會把天聊死？

CRM天天有客戶生日提醒，除了生日快樂，還能說些啥

課程總結：暖暖的光