商業銀行案防，職業道德，合規文化與員工行為管理

第１章：商業銀行監管與合規

１．　２０２１年央行重點工作會議要點

２．　２０２１年銀保監會重點工作會議要點

３．　近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享

ｌ　監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措

ｌ　近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的外部環境

ｌ　近期重點監管領域及其處罰

ｌ　近期金融領域相關政策解讀與分享

ｌ　近年的監管主線演進及監管政策框架

ｌ　２０１８，２０１９，２０２０年監管處罰情況總結與啟示

ｌ　近期監管對銀行業員工處罰相關匯總分析

ｌ　近期監管處罰中與信貸和授信業務相關管的處罰事由匯總分析

ｌ　小微企業信貸經營的合規風險

ｌ　消費者權益保護相關政策與指引

４．　其他分享

第２章：商業銀行案防管理

１．　案防：如何防止以及建議

２．　解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

３．　解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》

４．　解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》

５．　近期傳統業務合規案例：

ｌ　某銀行房地產貸款處罰案例

ｌ　某銀行行長出具金融票證案

ｌ　某銀行管理人員私刻公章案

ｌ　某銀行員工挪用公款案

ｌ　某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

ｌ　某股份銀行員工挪用客戶理財資金案

ｌ　某銀行員工為完成業績指標違法案

ｌ　某銀行員工同業票據案

ｌ　某銀行供應鏈金融案例

ｌ　某銀行員工騙貸案

ｌ　某銀行員工信用卡提現案

ｌ　某銀行質押物虛假案

ｌ　相關法律條款解讀和分享

ｌ　其他相關案例

５．　什么是商業銀行的案防以及案件的分類

６．　理解操作風險和案件的關系

７．　商業銀行案件高發領域和重點關注方向

８．　案防體系與長效機制建設

ｌ　基本做法與要點

ｌ　案件綜合治理與防范的主要措施

９．　合規風險，案防與法律風險

ｌ　什么是法律風險

ｌ　某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案例

ｌ　某銀行行長違規擔保案

ｌ　某銀行行業過橋貸款案例

ｌ　相關法律條款解讀和分享

ｌ　其他相關案例

１０．　其他分享

１１．　小結：　案件預防的重點工作　

第３章：職業道德，合規文化與員工行為管理

１．　什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

２．　行為風險與案件

３．　行為風險與其他風險的相關性

４．　什么是道德風險

５．　合規文化建設及其重要性

ｌ　合規文化與職業道德

ｌ　風險文化與合規文化

ｌ　某銀行在國外的受到的相關處罰及其思考

ｌ　職業道德與員工行為：日常工作要點

ｌ　如何提升職業道德和合規文化

ｌ　分享：如何理解合規文化的作用－來自大型銀行的實踐

６．　解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》

７．　解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》

８．　解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》

９．　金融機構的員工行為管理

ｌ　員工何如審視和思考其自身的價值

ｌ　員工的培養與考核

ｌ　什么是一個良好的培訓體系：經驗分享

ｌ　風險事件的反思

ｌ　案例：

ｎ　某銀行管理人員泄露客戶信息案件

ｎ　某銀行員工非法集資案例及處罰

ｎ　某銀行員工非法賭博案例及處罰

ｎ　某銀行理財業務飛單及法院判決案例

ｎ　某銀行員工非法挪用客戶資金案例

ｎ　相關法律條款解讀和分享

ｎ　其他員工行為案例

ｎ　銀行業員工常見的職務犯罪行為小結

ｌ　監管機構規定的“九種人”及相關禁止性規定

ｌ　分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

ｌ　分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

ｎ　人才培養

ｎ　日常合規意識的強化

ｎ　個人交易賬戶管理與投資管理

ｎ　日常行為管理的主要方法

ｌ　進一步理解：三不為

ｌ　樹立清廉的金融文化：監管要求與指引

１０．　理解內部控制

ｌ　內部控制的要點和抓手

ｌ　內部控制與案件預防

ｌ　合規管理從高管做起

ｌ　案例：

ｎ　某問題銀行高管案例

ｎ　某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

ｎ　相關法律條款解讀和分享

ｎ　其他案例

ｌ　商業銀行內部控制建設的相關監管要求

１１．　內部人員犯罪及其預防

ｌ　流程方面

ｌ　各級領導方面

ｌ　思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規定

１２．　重新理解三道防線

１３．　什么是五道防線

１４．　啟示：

ｌ　如何防范日常業務中的風險：給員工的建議

ｌ　如何預防員工個人職務犯罪

ｌ　員工自己需要思考的問題

１５．　員工行為畫像與員工行為排查

ｌ　什么是員工行為畫像

ｌ　行為畫像并不一定是可靠的

ｌ　員工行為排查的一般內容

ｌ　員工行為管理，員工滿意度與行為風險

ｌ　美國大型銀行對員工日常行為的常規要求與標準：工作經驗分享

１６．　其他要點與實踐經驗與分享

ｌ　內部控制體系建設歷程

ｌ　操作風險控制與自我評估

ｌ　對管理者行為約束的一般做法：工作經驗分享

ｌ　如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規懲戒

ｌ　如何有效控制員工行為：技術系統

ｌ　員工個人交易賬戶管理

ｌ　員工培訓與成長