公募基金銷售合規

《公募基金銷售合規》

《公募基金銷售合規》課程綱要
課程背景：
2022年12月，我國公募基金規模超越26萬億元，公募基金產品數量達到10400個以上，公募基金已經成為居民理財不可或缺的金融工具，商業銀行在推動公募基金發展的過程中扮演了極為重要的角色；不可否認，由于公募基金產品具有較高的專業性和波動性，理財經理在銷售過程中容易觸碰合規政策邊緣，導致客戶投訴等事項屢屢發生，為了減低或避免給商業銀行造成不必要的影響，提升理財經理的合規水平，有針對性研發此課程
課程獲益：
理財經理掌握基金銷售機構的內部控制具體要求
熟知基金銷售材料與宣傳中的合規性標準
熟知基金銷售費用的制定原則、計算方式和合規要求
掌握基金銷售中的禁用語言
熟知基金銷售中的保密制度
掌握合規處理客戶投訴的專業技能
熟知投資者教育中的合規要求
熟知客戶風險等級評估和事先告知方式
掌握基金銷售過程中的合規銷售語言
掌握基金銷售中的反洗錢規定
課綱內容：
第一部分：基金銷售機構內部控制要求
合規風控部門對基金銷售業務的監督檢查
反洗錢內部控制制度
可疑交易監控與記錄制度
基金銷售人員資格證書管理與持續培訓制度
基金銷售中的利益沖突防范機制
第二部分：銷售費用合規要求
基金銷售費用制定原則
基金銷售費用范圍確定
基金認購費、申購費及贖回費的確定
銷售費用公告及披露原則
不低于成本銷售原則
第三部分：宣傳推介材料合規性要求
宣傳材料內容真實性與合規性要求
基金銷售中的禁止用語要求
宣傳材料審核標準與流程
第四部分：直銷業務管理合規性要求
基金銷售信息管理平臺的合規性要求
基金網上直銷的合規性要求
申購、認購與贖回基金份額的合規性要求
第三方平臺的資質要求
禁止事項說明
第五部分：基金代銷業務管理
基金代銷牌照資質要求
基金代銷協議必備內容
基金代銷機構備案機制
基金代銷業務合規流程
代銷基金專戶產品特別合規要求
強化長期性基金代銷考核機制
第六部分：客戶服務及投訴處理
客戶服務的途徑與方式規范
投訴平臺的建立標準與處理投訴的機制要求
”12386“熱線轉辦投訴的處理要求
投訴處理的流程與投訴定期自查
和解補償條件與流程
第七部分：客戶資料保存與保密
客戶資料保存與保密的具體要求
保存內容、保存形式與保存期限
完善保存制度與安全保障措施
第八部分：反不正當競爭與商業賄賂
反不正當競爭與商業賄賂的總體要求
不正當競爭內部控制制度的標準
基金銷售中禁止采取的不正當競爭手段
基金銷售中的利益輸送防范制度
第九部分：投資者恰當性教育
投資者教育的具體形式與內容
投資者恰當性管理的制度要求
投資者信息收集、身份認證與風險承擔能力評估
基金投資者分類與恰當性匹配標準
銷售基金產品的事先告知
基金產品風險等級劃分方式
基金銷售行為禁止性規范
投資者恰當性內控管理方式
第十部分：基金銷售合規缺失案例
代銷基金中的“五大銷售違規”處罰案例
理財經理基金銷售中被出具警示函案例
基金銷售中風險測評與恰當性缺失的處罰案例
基金宣傳材料違規被處罰案例
基金銷售中使用禁止性語言被處罰案例
理財經理線上客戶溝通，違規承諾被處罰案例