銀行供應鏈融資實務

銀行供應鏈融資實務


《銀行供應鏈融資實務》課程大綱


【課程對象】
1、商業銀行總行及分行公司業務部、金融市場部、資產管理部、投資銀行部、同業
業務部、資金運營部、托管業務部的負責人、部門骨干及客戶經理；
2、商業銀行總行及分行風險管理部、授信管理部的負責人、部門骨干。
【課程模塊】
【1】宏觀金融經濟與供應鏈金融市場：
1、2021宏觀經濟、資管新規和金融監管改革；
2、當前金融去杠桿背景下的供應金融產品市場；
3、資管新規的落地對供應鏈金融業務影響；
4、我國商業銀行供應鏈金融發展趨勢；
5、 中國供應鏈金融市場現狀與機遇；
6、供應鏈金融與產業協同發展、供金鏈金融創新；
【2】供應鏈與供應鏈金融基礎：
1、供應鏈內涵與供應鏈管理；
2、供應鏈融資基本概念、業務本質；
3、供應鏈金融作用、融資風險控制；
4、供應鏈融資的授信額度品種；
5、鏈式融資業務流程圖；
6、供應鏈融資思路與主要適用行業；
7、供應鏈拓展存款要點、使用的主流產品分析；
8、供應鏈授信金額及期限確定要點與對授信對象的要求；
9、供應鏈融資的作用、風險控制；
10、供應鏈融資的拓展建議；
11、核心企業配套中小企業融資技術要點；
【3】供應商鏈式融資方案實務
1、連帶責任保證供應商融資；
2、商票保貼封閉融資；
3、供應商委托貸款融資；
4、指定賬戶付款承諾項下供應商融資；
5、代理采購融資實務；
6、“1+N”保理融資；
【4】經銷商鏈式融資方案實務
1、連帶責任保證項下經銷商融資；
2、見貨回購擔保項下經銷商融資；
3、集中采購融信業務方案；
4、退款承諾項下經銷商融資（三方保兌倉融資）；
5、退款承諾項下經銷商融資（四方保兌倉融資）；
6、法人賬戶透支保兌倉；
7、信譽保證金鏈式融資；
8、股權定向增發經銷商融資；
9、做市商融資；
10、信用證+保兌倉業務；


【5】貨權質押融資業務實務
1、貨權質押融資業務基本定義；
2、貨權質押融資產品分類、業務優點與適用行業；
3、貨權質押融資的主要特點，及倉單質押的融資額度及方式；
4、貨權質押融資授信規則，及客戶、質物的特定要求；
5、貨權質押融資風險控制，及貨權質押融資回購及調劑銷售；
6、貨物監管機構條件與認定，及相關業務流程；
7、貨權質押融資具體業務：
⑴倉單質押擔保信貸業務；
⑵倉儲公司擔保信貸業務；
⑶異地倉庫倉單質押貸款信貸業務；
⑷委托提貨權質押開證業務；
⑸未來提貨權質押融資；
⑹重點行業尋找供應鏈融資客戶示范；
⑺尋找客戶的幾個重要渠道；
【6】國內主要銀行的供應鏈業務品種案例分析
1、國內主要銀行的供應鏈金融產品特點分析；
2、四大銀行XX供應鏈融資：業務優勢、產品選擇、適用范圍、業務流程；
3、主要股份制銀行供應鏈金融產品分析：業務優勢、產品選擇、適用范圍、業務流
程等；
4、主要城商行供應鏈金融產品案例分析；
5、國外供應鏈金融實踐；
5、XX銀行控貨融資業務倉儲監管方管理辦法；
6、商用物業貸、商品存貨貸、應收賬款貸（國內保理、國內發票融資）、采購便利
融資、付款便利融資、收款便利融資；非標準倉單質押信貸業務、回購擔保融資、出口
押匯、福費廷、打包放款、訂單融資；融信達、融易達、通易達、融貨達、保單融資等
----主要銀行產品分析 ；
6、綜合供應鏈金融案例分析：1-5；
【7】行業供應鏈金融創新融資模式及案例分析
1、商業銀行業務新領域供應鏈金融分析；
2、基于農業生產XX企業供應鏈融資模式及相關方案分析；
3、XX融資租賃在供應鏈金融中的幾種業務模式分析；
4、XX電子商務物流與供應鏈金融案例分析；
5、XX銀行在線供應鏈金融：數字化時代的供應鏈金融解決方案；
6、XX供應鏈金融創新案例研究——XXX、XXX模式；
7、基于產業互聯網的供應鏈金融創新路徑；
8、供應鏈金融與互聯網金融創新案例分析；
9、外貿綜合服務中的融資與供應鏈金融服務；
10、XXX汽車配件制造商供應鏈金融解決方案；
9、XXX行業供應鏈金融創新融資模式及案例分析；
10、供應鏈金融的新發展。