柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防范與典型案例剖析

柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防范與典型案例剖析

一、?法律風(fēng)險(xiǎn)概述

（一）?法律風(fēng)險(xiǎn)定義

（二）?法律風(fēng)險(xiǎn)成因

（三）?法律風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

（四）?法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

（五）?法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程

（六）?法律風(fēng)險(xiǎn)集中領(lǐng)域

二、?深入剖析法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）?員工方面

1、?員工違法犯罪

2、?員工參與民間借貸

3、?員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)

4、?離職員工欺詐行為

（二）?印章管理

1、?印章保管

2、?印章使用

3、?印章交接

4、?偽照印章

（三）?重要空白憑證和重要物品管理

1、?保管環(huán)節(jié)

2、?使用環(huán)節(jié)

3、?交接環(huán)節(jié)

4、?傳遞環(huán)節(jié)

5、?確認(rèn)環(huán)節(jié)

6、?核對(duì)環(huán)節(jié)

（四）?結(jié)算賬戶

1、?資料審核

2、?盡職調(diào)查

（五）?自助設(shè)備

1、?現(xiàn)金清點(diǎn)

2、?加鈔取鈔

3、?故障處理

（六）?客戶服務(wù)

（七）?身份識(shí)別

（八）?協(xié)助執(zhí)行

???1、協(xié)助執(zhí)行法律依據(jù)

???2、協(xié)助執(zhí)行不當(dāng)責(zé)任

???3、協(xié)助執(zhí)行遵循原則

???4、協(xié)助執(zhí)行面臨問(wèn)題

???5、協(xié)助執(zhí)行注意事項(xiàng)

???（九）反洗錢

???1、洗錢渠道

???2、洗錢特征

???3、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

???4、防范措施

三、強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制

???（一）增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)

???（二）提升法律理解能力

???（三）排查員工行為動(dòng)態(tài)

???（四）突擊開(kāi)展崗位輪換

???（五）全面推行強(qiáng)制休假

???（六）落實(shí)部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制