新法規導向下的商業銀行招投標操作實務及其法律風險防范

商業銀行招投標操作培訓

課程簡介：
黨的十九大以來，規范金融業運作，防范金融風險成為了我國政治經濟生活中的頭等大事。去年銀監會印發了《關于切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》。2018年伊始，銀監會又連發三箭《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》、《進一步深化整治銀行業市場亂象的意見》、《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》。一場金融業監管風暴即將來臨，其中針對采購活動的審計和巡視的也會越來越頻繁。日前財政部又印發了3月1日實施的《國有金融企業集中采購管理暫行規定》，其中明確指出國有金融企業的主要采購方式就是招標投標。同時商業銀行要拿到各種各樣的代理業務，如存款、年金、保險等，也需要到各行各業去投標。隨著招投標在金融業越來越廣泛的運用，以及依法治國的國策深入人心，招標人與投標人的法律意識的不斷增強，招投標實踐中的問題和爭議也越來越多。作為每天需要面對繁重的招標采購任務，解決實際問題的銀行招標采購人員來說，如何既能依法合規又能高效廉潔地完成招標采購，依法處理異議與投訴,利用競爭來實現降低采購成本，確保項目完成的質量，是大家亟需學習和提高的地方。同時，銀行的投標人員也不能一味靠關系拿標，也需要在投標中創新，需要越來越精細、越來越高級的操作手法和響應技巧才能確保中標。
為培養明晰銀行業招標投標相關法律法規和規范化招標流程，熟練掌握招投標技巧的從業人員，本課程結合國內外銀行招投標實踐和*法律法規的要求，根據工程、貨物和服務不同招標采購項目的特點，選用不同的案例進行分析研討。相較于其他招投標課程，本課程不光是告訴學員What（理論、法條或現象），還會告訴學員Why（理論、法條和現象背后的原因和原理）以提高學員面對各種復雜的銀行招投標實際問題時的適應性與變通能力，同時通過大量的案例分析和策略研討來迅速提高學員How to do（銀行招投標管理和實務操作）的能力。

培訓目標與學員獲益：
1、學習招標投標和相關的采購基本知識；
2、掌握*的銀行業招標投標法律法規的要求；
3、掌握規范的銀行招標投標流程和招投標前期準備工作；
4、招標人學會編制完善的招標文件，制定科學合理的評標規則；
5、投標人學會分析招標人員的心理，利用與招標方的前期接觸來影響其傾向性；
6、投標人學會閱讀理解招標文件，合理利用評標規則，實現對價格、商務和技術部分的正確應答，編制出一份能克敵制勝的投標文件；
7、招標人學會組織好投標及開標、評標和定標過程，處理各種疑難問題；
8、學習銀行業招標審計監督的要求，以及處理各種招標投標爭議的方法。

課程內容：
一、招標投標基礎知識和*法律法規介紹
1、招標的起源與分類
2、銀行業對于招標與比選、談判、詢價、競價等其它采購方式的各自適用范圍和操作方法
3、銀行業招標特點以及中國人民銀行和銀監會的相關規定
4、招標投標法律法規與政策體系的構成與效力層級
5、《招標投標法》和《政府采購法》的各自管轄范圍及配套法規體系介紹
案例分析：某國企辦公樓招標規范性問題
二、招標準備與招標文件的編制
1、規范的銀行招標流程??
2、招標機構的選擇或組建
3、明確銀行采購需求編制招標方案
4、二階段招標和框架協議招標的適用條件與操作方法
5、資格審查的方法、程序和投標人資格要求的確定方法
6、聯合體和總包的相關法律規定
7、集中資格預審和供應商庫的建立與供應商管理
8、招標文件構成和編制的要求
9、招標文件中技術規格要求的確定和編制方法
10、評標的基本原則及評標方法的分類
11、經評審的*投標價法適用的項目特點和商務技術因素的折價方法
12、綜合評分法在不同類型項目中的綜合評審因素的確定及權重分配
13、綜合評分法價格分計算的設計
14、綜合評審因素中的常見小項評審因素及小項打分方法的設計
15、招標文件中的不合理、歧視性等違法條款的判定
16、招標文件編寫、澄清、發售中應注意的技術和法律問題
17、投標文件的構成及編寫、簽署、裝訂，密封、修改、撤回、遞交、接收
案例分析：采購員老王的煩惱
案例分析：綜合評分法評標
三、金融項目投標控標與投標文件響應與編制
1、招標方的弱點透視
2、項目的搜尋與篩選
3、與招標方發展從信任到依賴的關系
4、引導招標方走向對我們有利的服務方式和方案特點
5、將招標方認可的我方優勢與特點植入招標文件的方法
6、招標文件的閱讀理解與分析
7、評標辦法的閱讀理解及招標方招標意圖的判定和傾向性分析
8、分析評標專家的基本思維方法與行為模式以及長期經營評標專家的策略
9、就評標專家的主觀評分項展開研究，給出獲得更高的主觀分的方法
10、招標文件中與導致投標廢標及合同執行風險相關的投標要素
11、投標策略與報價水平的確定
12、報價方法的選擇（不平衡報價、備選方案報價、隨機應變報價等）
13、投標文件的構成（投標函及其附錄、投標保證金、授權委托書，聯合體協議書、分項清單、報價表與說明、技術和服務管理方案等內容和格式）
14、投標文件的編制方法（編寫、修改、簽署、裝訂，密封、遞交、接收）
15、如何展示和渲染自身產品和方案的優勢
16、如何確保投標文件的實質性響應避免重大偏差
17、投標行為不當導致的廢標因素的產生和防范
18、建立標書模版庫和投標文件的內部審核制度
案例分析：華為低價中標中國電信CDMA設備內幕
案例分析：李嘉誠的投標
案例分析：昏招也中標
案例分析：利用廢標條款維權
四、開標評標和定標過程的組織?
1、銀行招標的評標委員會的組成原則、方法與要求
2、評委的紀律要求和回避制度
3、評標委員會的權利與義務
4、開標的程序、內容和組織實施要點
5、開標異議及其答復中的注意事項
6、召開評標預備會
7、審查投標人的投標資格
8、初步評審階段的注意事項
9、投標文件符合性評定的主要內容和依據
10、無效投標、廢標和重新招標的法定情形
11、實質性不響應和重大偏差導致的廢標
12、詳細評審階段的注意事項
13、評審意見不一致時的處理方法
14、細微偏差與投標文件錯漏項的處理
15、對投標文件的澄清與補正
16、確定中標人或中標候選人的原則和程序要求
17、評標報告的編寫與備案
18、中標候選人公示和編發中標通知書
案例分析：兩家以上投標人投同一品牌的產品怎么辦
案例分析：單總價不一致的中標人拒簽合同
案例分析：投標文件有缺漏項的合同價格怎么計算
五、銀行監督管理人員對招標活動的全程監督管理與服務??????????
1、銀行招標前提條件的落實
2、銀行必須招標制度的執行情況
3、檢查前期備案工作
4、招標程序、時間安排的合法性問題
5、招標方案各要點的合法性
6、招標文件有否設置不合理條件現象
7、評標辦法的選用與設置是否合理
8、監督標底的開啟、公布
9、核實所有相關人員的身份
10、確保開標現場的公開公正與合法性
11、監督評標委員會的組建
12、監督評標、澄清環節的公正合法性
13、確保廢標條款的執行情況
14、檢查銀行內部招標管理制度的執行情況
15、配合銀監會和其他政府部門對于投訴的處理
16、異議質疑和投訴的提出主體、形式要件、時效規定等法律規定
17、如何鑒別、處理與預防高價圍標、低價搶標、掛靠作假和內外勾結等違法亂紀行為
案例分析：蒂森克虜伯中標成都新雙流機場被投訴
案例分析：一組串通投標案例分析
培訓對象：
銀行物質采購、基建工程、項目管理、投資計劃、市場開拓、集團客戶、企業金融、專業評委、紀檢監察、財務審計、合同法務等招標相關人員
授課方式：
講授、案例分析、小組研討、情景演練、課堂答疑

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