高凈值客戶的經營與財富管理

【課程背景】

隨著財富的積累，高凈值客戶群體在財富保值、增值和金融服務需求方面表現出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財富機構的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務體系打造，客戶資產配置的專業提升將成為零售銀行發展的關鍵。

本課程將會圍繞高凈值客戶展開，重點講解高凈值客戶財富現狀與競爭態勢，高凈值客戶經營、服務體系打造及資產配置。

【課程收益】

掌握高端客戶競爭的核心要素

詳解私行客戶經營體系，掌握私行客戶經理專業能力提升要點

掌握資產配置的基本原理，各類資產配置的合適時機及營銷要點

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

網點主任、理財經理

【課程大綱】

第一講高凈值客戶競爭態勢分析

一、高端客戶財富現狀

二、高凈值人群的資產配置

三、非銀財富管理機構對高凈值客戶的爭奪

1.信托公司財富中心

2.第三方獨立理財工作室

3.私募/資管/保險財富管理機構

四、銀行私行中心的競爭優劣勢

第二講高凈值客戶的經營

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來？

二、客戶培育

1.客戶分層經營與管理

2.客戶關系維護

三、服務體驗升級

1.私密性

2.高端性

3.差異性

第三講高凈值客戶資產配置

一、資產配置的工具與方法

1.生命周期管理

2.資產配置方法

二、固定收益類產品配置

三、保障類產品配置

1、高端客戶保險需求解析

2、大額保單

3、保險金信托

四、權益類產品配置

1.基金投資策略

2、股權投資

五、家族信托

1、信托的法律架構

2、家族信托適用的客戶與場景