高凈值客戶經(jīng)營與財(cái)富管理

《高凈值客戶經(jīng)營與財(cái)富管理》

《高凈值客戶的經(jīng)營與財(cái)富管理》
主講：鹿思涵老師
【課程背景】
隨著財(cái)富的積累，高凈值客戶群體在財(cái)富保值、增值和金融服務(wù)需求方面表現(xiàn)出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財(cái)富機(jī)構(gòu)的必爭之地。因此，對高凈值客戶服務(wù)體系打造，客戶資產(chǎn)配置的專業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關(guān)鍵。
本課程將會(huì)圍繞高凈值客戶展開，重點(diǎn)講解高凈值客戶財(cái)富現(xiàn)狀與競爭態(tài)勢，高凈值客戶經(jīng)營、服務(wù)體系打造及資產(chǎn)配置。
【課程收益】
掌握高端客戶競爭的核心要素
詳解私行客戶經(jīng)營體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點(diǎn)
掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時(shí)機(jī)及營銷要點(diǎn)
【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩
【課程對象】網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理
【課程時(shí)間】1天，6小時(shí)/天
【課程大綱】
高凈值客戶競爭態(tài)勢分析
高端客戶財(cái)富現(xiàn)狀
高凈值人群的資產(chǎn)配置
非銀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對高凈值客戶的爭奪
1.?信托公司財(cái)富中心
2.?第三方獨(dú)立理財(cái)工作室
3.?私募/資管/保險(xiǎn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
銀行私行中心的競爭優(yōu)劣勢
高凈值客戶的經(jīng)營
一、客戶拓展
高凈值客戶從哪里來？
二、客戶培育
1.?客戶分層經(jīng)營與管理
2.?客戶關(guān)系維護(hù)
三、服務(wù)體驗(yàn)升級
1.?私密性
2.?高端性
3.?差異性
高凈值客戶資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的工具與方法
1.?生命周期管理
2.?資產(chǎn)配置方法
二、固定收益類產(chǎn)品配置
三、保障類產(chǎn)品配置
1、高端客戶保險(xiǎn)需求解析
2、大額保單
3、保險(xiǎn)金信托
四、權(quán)益類產(chǎn)品配置
1.?基金投資策略
2、股權(quán)投資
五、家族信托
1、信托的法律架構(gòu)
2、家族信托適用的客戶與場景