綠色信貸能力建設

【時長】12小時（建議作為一個系列，包括4個半天）

【內容重點】

1.?綠色信貸的監管要求及其變化發展

2.?綠色信貸的業務管理體系

3.?雙碳目標下開展綠色信貸的新內涵和新定位?

【課程大綱】

（一）?綠色信貸的監管要求及其變化發展【約3小時】

1.?“綠色金融”概念的淵源

2.?綠色金融在中國的演進歷程

3.?綠色信貸的監管要求及其變化發展

（1）針對銀行業的綠色金融監管政策及其變化發展

?1990-2012年——“前綠色信貸”階段

?2012-2015年——“綠色信貸”階段

?2015-2020年——“構建綠色金融體系”階段

?2020年以來——雙碳階段

（2）與綠色信貸相關的金融政策和制度

?金融標準

?保障性制度安排

?其他

（3）中國銀行業綠色金融監管政策的制度特征和根本邏輯

4.?綠色信貸市場和產品基本情況

（1）中國綠色信貸的總體規模及運行情況

（2）綠色信貸在其他國家的基本情況

（3）銀行業實施綠色信貸過程中的困難和挑戰

（4）綠色信貸產品創新情況????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

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（二）?綠色信貸的業務管理體系【約6小時】

1.?與綠色信貸相關的主要概念辨析

?赤道原則

?環境和社會風險管理

?ESG

2.?綠色信貸的治理要求

3.?綠色信貸業務的前、中、后臺管理體系（與常規業務比較）

4.?綠色信貸業務的界定和判斷方式

（1）綠色信貸對應的主要行業

（2）綠色信貸的項目/客戶甄別方法

（3）綠色信貸業務盡調要點

5.?綠色信貸業務的標準

6.?綠色信貸統計報送

7.?綠色信貸業務的環境效益測算

8.?面向綠色信貸業務的客戶評級要素及相關工具

9.?信貸業務的環境和社會風險管理

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（三）?雙碳目標下開展綠色信貸的新內涵和新定位【約3小時】

1.?在當前經濟格局下如何洞穿碳達峰、碳中和目標的本質？

2.?雙碳目標對一些重要行業企業估值及信用評估的影響

（1）?能源電力

（2）?工業領域

（3） 建筑和基礎設施領域

（4）?交通領域

（5）?其他

3.?雙碳目標提出至今的政策進展和最新前景展望

4.?碳金融和碳資產管理

（1）?碳資產和碳金融的概念

（2）?碳市場的基本情況及最新進展

（3）?碳金融產品類型及實踐情況

（4）?碳金融未來發展的關鍵要點

5.?國際銀行業對碳中和及凈零排放目標的響應

6.?“碳達峰”和“碳中和”對銀行業的機遇和挑戰

7.?面向“碳達峰”和“碳中和”的銀行業能力建設關鍵要點