理財產品設計思路

理財產品設計思路

**部分 ? ? 銀行理財產品市場及展望

1.銀行理財產品市場回顧

2.利率市場化對銀行理財產品的沖擊

3.凈值型理財產品是未來發展趨勢

第二部分 ? ?凈值型理財產品解析

1.凈值型理財產品的發展概況

2.凈值型理財產品的基本特性與類別

(1). 無預期收益率

(2). 無固定期限 ? ? ?

3.凈值型理財產品的類別

(1).類貨幣市場基金型

(2).類債券基金型

(3).類股債混合基金型

(4).類股票基金型

4.凈值型理財產品的運作架構

(1).類基金管理公司的投資部門

(2).投資經理團隊組成

(3).投資程序的運作

(4).績效檢視及考核

(5).激勵制度

5.凈值型理財產品的運營特點

(1). 凈值估值機構

(2). 凈值發布頻率

(3). 凈值發布渠道

6.成功案例: 他行凈值型理財產品分享

第三部分 ? ?凈值型理財產品開發策略

1.產銷一體---自行研發產品

2.產銷分工--產品委外開發

3.混和型--自行研發及委外并行

4.城商行發行理財產品的優勢評估

第四部分 ? ?凈值型理財產品營運架構及機制

1. 理財產品部門架設及運作

2. 產品開發前期程序

(1).產品的策劃和提議

(2).產品的審查和批準

3. 產品的風險管理

4. 產品銷售和交易

5. 產品運作管理

(1).稅務管理

(2).法律文書管理

(3).客戶管理

(4).財務會計管理（包括清算和資金流管理）

(5).產品交易的監測、報告和控制

(6).報表管理

(7).內部審計和外部監管

6. 技術和系統開發

7. 產品開發后期評估

第五部分 ? ?凈值型理財產品客戶營銷及客訴管理

1.客戶購買理財產品三部曲

(1). 了解投資需求和風險承受能力

(2). 購買選擇的理財產品

(3). 了解理財產品的信息披露方式、渠道和頻率 ? ? ? ? ? ?

2.銀行嚴格執行KYC及做好產品匹配

3.客戶對銀行理財產品的投訴方式和程序

4.銀行預防客訴風險及危機處理方式