商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識與合規(guī)管理(修改后)

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識與合規(guī)管理》(修改后)

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識與合規(guī)管理》
課程背景：
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國商業(yè)銀行中不再是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，而應(yīng)是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案，這些無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識和做法，沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，沒有落實(shí)到行動上。有的一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員增強(qiáng)在新形勢下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、風(fēng)險(xiǎn)意識的提升以及案件帶來的啟示，以加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，有效防范各類案件發(fā)生。
課程收益：
● 全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
● 以案說法，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控水平
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程大綱：
一、合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本內(nèi)容
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
1.1《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）
1.2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
1.3《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
2. 合規(guī)的定義和性質(zhì)
2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和具體表現(xiàn)。
3. 監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析
3.1 2022年全年及2023年上半年監(jiān)管處罰案例總結(jié)
3.2 金融機(jī)構(gòu)部分實(shí)際案例解析
3.2.1 某地城商行違法放貸款引起的監(jiān)管震動
3.2.2 某地城商行爆出支行副行長非法挪用信貸資金案件
3.2.3 某地城商行利用權(quán)限違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案件
3.2.4 信貸風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)導(dǎo)致高管任職資格被取消
3.2.5 風(fēng)險(xiǎn)案件頻出引發(fā)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營案件被處罰
3.2.6 業(yè)績壓力下的存貸掛鉤、高息攬儲案件剖析
4. 銀行合規(guī)案件再認(rèn)識
4.1 銀行合規(guī)案件防控的重要性
4.2 銀行合規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
4.3 銀行合規(guī)銀行案件的危害及后果
4.3.1某地五家城商行由于案件防控不力被主導(dǎo)合并事件分析
4.3.2 合規(guī)案件防控對個(gè)人及機(jī)構(gòu)的重大影響
4.3.2.1 合規(guī)案件終身制
4.3.2.2 合規(guī)案件黑名單聯(lián)合懲戒案例
4.4當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)案件的重要特點(diǎn)
4.4.1 年齡段
4.4.2 案發(fā)機(jī)構(gòu)
4.4.3 案發(fā)崗位
4.4.4 隱蔽化、智能化
4.4.5 理性（理性犯罪模型與內(nèi)控關(guān)系）
二、銀行業(yè)案件的類型和罪名
1. 銀行合規(guī)案件典型表現(xiàn)形式
1.1 結(jié)算業(yè)務(wù)
1.2 出納業(yè)務(wù)
1.3 儲蓄業(yè)務(wù)
1.4 貸款業(yè)務(wù)
1.5 信用卡業(yè)務(wù)
2. 主要罪名剖析（結(jié)合銀行實(shí)際案例）
2.1 出售和非法提供公民個(gè)人信息。
2.2 非法吸收公眾存款
2.3 偽造變造金融票證
2.4 高利轉(zhuǎn)貸
2.5 洗錢
2.6 挪用資金
2.7 職務(wù)侵占
2.8 對違法票據(jù)承兌、付款和保證
三、典型案件深度剖析
1.信貸業(yè)務(wù)案件
1.1某城商行巨額貸款詐騙案
1.2某城商行客戶經(jīng)理貪污貸款資金案
1.3某城商行客戶經(jīng)理騙取票據(jù)承兌案
1.4信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范實(shí)際案例
2.存款及柜面案件
2.1某國有銀行巨額存款蒸發(fā)案
2.2某信用社柜員盜取公款案
2.3某城商行存款丟失案
2.4存款及柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范
3.中間業(yè)務(wù)案件
3.1某銀行員工私售理財(cái)產(chǎn)品案
3.2中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范
4.信用卡案件
4.1某信用卡中心客戶經(jīng)理冒領(lǐng)信用卡案
4.2某城商行網(wǎng)銀客戶智能詐騙案
4.3信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范
5.安全保衛(wèi)案件
5.1安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范
四、內(nèi)控體系建立與完善
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制
1.1內(nèi)部控制是什么
1.2內(nèi)部控制定義和整體框架
1.3內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷
1.4內(nèi)部控制與案件風(fēng)險(xiǎn)
2.流程梳理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖構(gòu)建
2.1流程梳理的步驟
2.2流程梳理關(guān)鍵點(diǎn)
2.3量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖的構(gòu)建
3.員工異常行為監(jiān)測與控制
3.1重點(diǎn)異常行為表現(xiàn)
3.2積極型異常行為
3.3消極型異常行為
?3.3.1異常行為預(yù)警信號
?3.3.2異常行為管理工具
4.全員參與機(jī)制的構(gòu)建
4.1主動參與機(jī)制
4.2正向合規(guī)偏好
4.3跨部門輪崗安排
5.銀行合規(guī)文化的培育
5.1管理人員帶頭合規(guī)5.2適度合規(guī)問責(zé)
5.3合規(guī)要求行為化