柜面業務操作風險防范實務解析（修改后）1

《柜面業務操作風險防范實務解析》（修改后）1

《柜面業務操作風險防范實務解析》課程對象：商業銀行柜員、會計條線人員。
課程收益：
幫助培訓對象了解柜面操作風險、合規風險的具體表現形式，認識違規違法的嚴重后果，鞏固主動合規、我要合規的意識。
幫助培訓對象了解操作風險管理、合規風險管理的定義、整體框架和具體做法。
課程大綱/要點：
銀行操作風險的定義和內涵
操作風險的構成要素
誘發操作風險管理的案件
銀行操作風險案件的全面分析
銀行操作風險的全面概念
銀行操作風險的全面概述
銀行業柜面業務的風險特征
銀行柜面操作風險成因分析
銀行柜面操作風險內控手段
銀行柜面合規操作管理概述
柜面典型案件剖析
某行巨額存款蒸發案的細節和啟示
某行金融票證詐騙案的細節和啟示
某行柜員盜取公款案的細節和啟示
某行客戶資金被詐騙案案件發生原因分析
某行存取款發生錢款數量糾紛案例
某行柜面抹賬業務操作風險案例
某行對公賬戶開立中存在的操作風險案例
某行在辦理掛失業務中存在的操作風險案例
開戶過程中柜面合規操作風險
1. 賬戶開戶及商戶入網審核
1.1 對公賬戶開立過程中的操作風險點
1.1.1 賬戶開立資料識別
1.1.2 賬戶行業分析確定
1.1.3 核心錄入信息風險
1.1.4 最終受益人識別風險
1.2 如何有效的審核商戶/賬戶資質（高風險指標）
1.3 如何有效的識別商戶入網時的風險信號
2. 交易風險監測
2.1 識別賭博等違法犯罪新手法、新交易方式
2.2 識別交易習慣、交易金額、交易時間、交易頻次多維度可疑交易
2.3 反欺詐規則詳解
3. 可疑賬戶拓展研判
信貸業務抵質押品出入庫管理
實物入庫管理
賬實相符原則
押品出庫管理
押品臨時出庫管理
押品結清出庫管理
押品替換出庫管理
法院查凍扣操作風險
信息填寫操作風險
賬戶識別操作風險
正確認識查封、凍結、扣劃等司法強制措施
什么是查封、凍結、扣劃？
什么賬戶不能被凍結
協助不當案例解析
柜面業務反洗錢管理
反洗錢案例分析與風險防范意識
什么是洗錢
洗錢的主要途徑和方式
為什么要反洗錢、
怎么進行反洗錢
反洗錢現狀及形勢
最新反洗錢法律法規
金融機構反洗錢工作重點及要求
8.1 客戶身份識別
8.2 大額交易與可疑交易報告
9. 金融機構反洗錢內控制度
反電信詐騙相關內容
什么是電信詐騙
電信詐騙公式解析
電信詐騙的特點
電信詐騙蔓延的原因
電信詐騙的常見形式
如何防范電信詐騙
如何找到電信詐騙的規律
常見防詐騙的防范提示
防電信詐騙的守則