新監管形勢下的理財產品營銷

課程大綱

課程目的

一、 了解監管新規，樹立合規意識

二、 明確業務方向，掌握資產配置

三、 留住存量客戶，拓展市場渠道

【課程時間】

6小時（一天）

【課程大綱】

一、 前言——《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》解讀

二、 銀行理財業務發展至關重要

1. 從數據看銀行理財業務

2. 監管新規下，銀行理財何去何從？

三、 銀行理財的新機遇與管理挑戰

1. 打破剛性兌付的三大主因

2. 打破剛性兌付的營銷挑戰

3. 從業人員的應對策略

4. 嚴格規范資金池管理的問題

5. 保本產品退出，凈值產品營銷的對策

6. 銀行業競爭主體進一步分化所帶來的發展機遇

四、 資產配置與銀行理財產品營銷

1. 資產配置的要素

a) 資產配置的意義

b) 資產配置的基礎

c) 資產配置的風險與回報

d) 本金保護型資產和本金增長型資產

e) 通貨膨脹對購買力的影響

2. 資產配置的過程

1) 資產種類與財富水平、收入需求相匹配

2) 資產配置的類型

3) 資產配置與其它投資原則的交點

7. 資產配置的方法

1) 資產配置的工具和概念

a) 現代投資組合理論和有效市場理論

b) 資產和投資組合回報

c) 資產和投資組合風險

d) 資產配置優化模型

2) 個人投資者行為

a) 影響個人投資者資產配置決定的因素

b) 個人投資者資產配置活動的演變

c) 個人投資者資產配置的首要決定因素

8. 金融市場分析和投資洞見

1) PEST分析

2) 市場周期分析

3) 特定環境和情景分析

4) 投資者滿意度分析

五、 學以致用、解決問題

1. 小組研討：

1) 目前銀行理財產品營銷的問題及風控對策

2) 資產配置之我見——個人家庭資產配置與規劃

2. 小組發表與講師點評