商業銀行運營管理經理人技能提升訓練營

【課程背景】

運營管理是銀行重要的基礎性工作。

運營管理支撐銀行的基礎供應能力。

運營管理對商業銀行操作風險防控發揮重要作用。

運營管理水平是商業銀行核心競爭力的體現。

按照現代管理理論，運營管理是企業管理中財務、人力、技術、運營、營銷五大管理職能之一，在企業競爭過程中有著不可替代的作用。在互聯網時代，“無差錯、保持業務連續性”的傳統運營管理理念，已經不能稱之為優秀的企業運營，未來，企業運營的目標應當是降低成本、提高效率、控制風險和提升客戶體驗。卓越的運營將會成為優秀企業的核心競爭力之一，銀行也不例外，重構銀行運營的核心機制——運營管控，勢在必行。

傳統商業銀行必須轉變經營觀念。

由“求大”向“求好”轉變，追求內涵式發展，不斷降低和控制成本。

由“求廣”轉為“求精”，追求專業化管理，尊重業務發展的科學性。

由“求全”轉為“求新”，追求差異化經營，提升客戶服務體驗。

由“求快”轉為“求穩”，追求穩健式增長，嚴格管控經營風險。

商業銀行運營管理的本質就是流程管理

實現商業銀行可持續發展必須要進行流程再造

隨著我國金融市場的不斷成熟和同業競爭的日益加劇，各商業銀行原有的流程弊端和運營短板逐漸顯現，國內商業銀行都積極尋求改革。但是由于龐大的業務規模、復雜的機構層級、海量的數據信息等困難，運營管理體系改革的任務更加迫切和艱巨。在中國經濟新常態下，經營環境的巨大變化，倒逼各家銀行繼續調整經營策略，不再追求“高歌猛進”的粗放式增長和規模擴張，而更加注重“精耕細作”的精細化管理和專業化運營，合理把握速度、規模、質量與效益之間的關系，普遍調低規模和利潤增速的要求，把業務發展的質量和效益放在更加重要的位置。

為此，我們特別根據中國商業銀行經營的特點，開發了這一堂運營管理經理人技能提升的培訓課程，希望能幫助銀行在轉型發展中有效幫助運營管理部門的經理人提升管理技能和勝任能力。

【學習成果 】

通過該課程的學習，能夠讓參訓學員：

1.深入學習和分析運營部工作職責，明確運營管理的工作方向；

2.通過運營管理者的角色定位與認知學習，掌握管理和領導的不同概念，運營管理者在工作崗位中的定位；

3.通過流程管理的學習，掌握基本概念并能夠進行運營管理流程的規劃和執行；

4.通過目標管理的學習，掌握工作目標制定的基本原則和方法并能在工作中進行有效的目標管理。

【課程特色】

理論與實踐相結合、知識講解與課堂演練同步進行；

既有系統化、專業化理論高點，更具有網點營銷的實戰基礎。

【培訓對象】

銀行網點主任

銀行運營管理干部

銀行儲備干部

【課程大綱】

單元一 前言

一、從運營管理部工作職責描述探討管理行為和勝任能力要求

二、課中研討：

1.請問您如何理解這個工作職責？

2.請問您將如何按照這些要求盡職盡責地進行工作？

3.請問這些管理職責屬于哪一類型的管理行為？

三、銀行運營管理職責概述

四、管理的基本概念

五、運營管理在零售銀行管理體系中的定位

1.以客戶為中心的零售銀行七大關鍵能力塑造

2.銀行運營管理 6大痛點

3.建立標準和流程，通過運營管控機制來防范風險

單元二 管理者的角色定位與認知

一、課堂互動——看電影、學管理

二、管理者與領導者

1.案例分析——管理和領導的故事

2.什么是領導力

3.管理和領導的共同點

4.管理與領導的區別

三、運營管理者在銀行中應當扮演的角色

1.初為經理的感覺

2.領導力發展階梯

3.銀行運營經理的角色

4.運營管理的三個基本事實

5.運營經理的角色認知

a)管理者的角色決定論

b)小組研討——我們在管理中應該扮演的經理人角色

c)運營經理角色定位

6.運營管理的核心

7.運營管理者是身兼多重職責的經理人

8.運營管理者角色的三個維度

9.運營管理者督導工作時的5大誤區

a)民意代表

b)個人意見

c)角色錯位

d)領地意識

e)表達同情

10.課程小結

單元三 銀行運營管理初探

一、銀行運營管理

1.企業組織的三個基本職能——財務、運營和營銷

2.什么是運營管理

3.運營的管理職能

4.運營管理是企業管理核心職能

5.運營管理是從輸入到輸出的轉換控制過程

6.運營是連接銀行資金與市場的橋梁

7.銀行運營管理定義

8.銀行運營管理的內容

9.銀行運營體系服務對象及管理內容

二、商業銀行運營管理的特點

a)服務的中介性。

b)協作的高效性。

c)流程的靈活性。

d)風控的嚴謹性。

三、銀行運營管理的目的

四、商業銀行實施運營管理的重要性

a)運營管理是銀行重要的基礎性工作。

b)運營管理支撐銀行的基礎供應能力。

c)運營管理對商業銀行操作風險防控發揮重要作用。

d)運營管理水平是商業銀行核心競爭力的體現。

五、傳統銀行必須轉變經營理念

a)降低成本

b)尊重科學

c)優化服務

d)嚴控風險

六、銀行運營管理者的4項勝任能力要求

a)規劃創新能力。

b)流程設計能力。

c)數據分析能力。

d)風險監控能力

七、銀行運營管理的本質

單元四 銀行流程管理與實務

一、案例分析——流程的重要性

二、流程與流程再造

1.什么是流程

2.流程示例

3.流程的通俗化解釋

4.標準業務流程的八個要素

5.流程活動之間的邏輯關系

6.課中研討：關于流程和管理制度的差異和功能

7.流程與制度的關系

8.管理制度的分類

9.什么是流程再造

10.流程設計和再造的基礎

11.流程管理對企業的意義

12.流程管理重要性

13.流程管理的目的

案例：IBM信用公司融資申請流程

14.流程管理

a)端到端流程管理

b)所有者的端到端

c)意識的端到端

d)管理原則的端到端

e)會議的端到端

f)表格工具的端到端

g)資源的端到端

h)案例：福特汽車公司采購付款流程

i)案例：某國稅局“一窗式”流程改革

三、流程圖的繪制與管理

1.流程圖繪制原則

2.“關鍵流程”的選擇

3.尋找“關鍵流程”的方法

a)需求程度-準備程度分析法

b)績效表現-重要性矩陣法

c)成本-收益矩陣法

4.流程圖繪制方法

a)明確流程的層級

b)選擇流程圖的類型

c)矩陣式流程圖

d)示例：流程圖繪制方法

e)跟我學——在案例中學習，在課堂上成長

5.流程圖繪制步驟匯總

6.流程圖繪制工具選擇

7.課程小結

單元五 目標管理和實務

一、團隊游戲——企業愿景目標

1.關于游戲的思考

2.“目標”成績單

3.什么是目標

二、目標管理 MBO

1.目標管理的定義

2.目標管理的特點

a)明確目標。

b)參與決策。

c)規定時限。

d)評價績效。

3.目標管理的類型

a)業績主導型目標管理和過程主導型目標管理。

b)組織目標管理和崗位目標管理。

c)成果目標管理和方針目標管理。

4.目標管理的功能

a)克服傳統管理的弊端。

b)提高工作成效。

c)使個體的能力得到激勵和提高。

d)改善人際關系。

5.目標管理的基礎工作

a)目標管理基礎工作的含義和特點

b)目標管理工作中的信息處理

i.信息工作的基本要求

ii.做好信息工作應注意的問題

6.目標管理的程序

a)目標的設置

b)實現目標過程的管理

c)總結和評估

7.關于目標管理體系的評價

8.目標管理的優點

a)管理強化，水平提高。

b)成果導向，結構優化。

c)任務承諾，責任明確。

d)監督加強，控制有效。

9.目標管理的局限性

10.關于目標管理的一些看法

三、制定目標的SMART原則

1.SMART原則

2.目標管理與PDCA循環

3.要事第一

四、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯網金融管理師

企業財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協會特邀演講嘉賓

北京大學就業論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰略發展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業管理經驗、20年的金融從業經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業高管領導力提升途徑和方法

企業高管執行力構建與管理實務

企業文化構建與核心競爭力打造

企業管理與經理人技能提升

企業KPI管理與績效溝通實務

創新思維與企業運營管理實踐

創新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰

高凈值人群投資規劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發聽眾興趣

嚴謹專業，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰

技術創新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續作戰吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰工作坊》（保險適用）

《金融業中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業發展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）