當前經濟形勢下高端客戶的風險管理

對象

金融客戶

目的

了解宏觀經濟政策，把握理財“新常態”

內容

課程形式：課堂講授 現場互動

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授課課時：75-90分鐘

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課程內容：

一、2015年，十二五規劃的收官之年

1、從十八大到十八屆三中、四中全會的一脈相承

2、習近平的治國理念—四個全面

3、從鄧小平的“四個現代化”到習近平的“四個全面”

4、習近平開啟嶄新35年，助力“兩個一百年”的奮斗目標

5、毛澤東、鄧小平到習近平，三大階段，三大戰略

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二、過去十年，經濟增長的“舊常態”

1、“舊常態”的核心—唯GDP論、大量舉債

2、“舊常態”的行政管制帶來銀行業的暴利

3、經濟增長三駕馬車的畸形轉變

4、中國版的量寬帶來十年的虛假繁榮

5、高通脹導致居民財富的縮水

6、貨幣超發決定貧富差距—基尼系數

7、房地產暴漲源于三大內部要素

8、剛性需求趨于下降，改善性需求任重道遠

9、大規模基建導致產能過剩，去庫存遙遙無期

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三、未來35年，習近平的“新常態”

1、政府角色的“新常態”

·? 創造 GDP轉向服務大眾

·? 賣地為生轉向收稅

·? 直接稅（個稅、房產稅、遺產稅）加重

·? 參與者轉向管理者

·? 單一復制、重復基建轉向區域合作、一帶一路

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2、房地產支柱重要削弱，去庫存成“新常態”

·? 不動產登記暫行條例公布，自2015年3月1日起施行

·? 不動產登記暫行條例的九大部門透漏房產稅開征玄機

·? 2017年，房地產將迎來明顯拐點

·? 穩定住房消費需求成房地產“新常態”

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3、銀行暴利不在，保險、股票接棒在即

·? 存款保險制度自2015年5月1日起施行

·? 與其說銀行破產是風險，不如說投資者自己愿意

·? 當前央行兩難窘境—寬不得，松不得

·? 為何股票市場的春天來得如此突然？

·? 理財崛起連通資本市場

·? 貨幣政策傳導“新常態”直接融資決定未來經濟走勢

·? 保險投資范圍再放寬，股權投資比例提高至30%

·? 保險資金將助力民生工程和國家重大工程

·? 保險資金將參股中小企業，為其提供資金支持

·? 保險資金另類投資比例迅速攀升至24%

·? 稅收優惠政策將助力“保險夢”的實現

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四、高端客戶的十大風險管理

1、高端客戶選擇保險的動機——避債、避稅、婚姻法的風險

2、男人與女人風險管理的著力點

3、60后“知天命”，財富傳承成焦點

4、李克強重導保險業“97事件”，高端客戶該如何選擇？