AI時代的銀行業轉型發展

銀行業轉型發展培訓

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適應群體：銀行渠道工作者、銀行高層中層管理者、銀行創新部門技術部門、銀行個金部門。

課程收益：主要闡述人工智能的發展沿革，人工智能的發展先決條件，以及人工智能在銀行的應用前景。探討如何通過人工智能完善智慧銀行建設，以及未來的新技術如何提升智慧銀行的效果。

授課方式：互動、講授、案例分析

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課程大綱/要點：

一、簡述銀行4.0

1、認識第一性

1)第一性原理的定義

2)銀行的第一性

2、金融與科技

1)科技

2)金融科技

3)技術應用

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3、未來的銀行

1)互聯社會

2)無界銀行

4、監管的困境

1)監管的第一性

2)數字時代監管的能力

3)監管的窘境

5、此書的缺點

1)外國人思維

2)銀行人思維

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二、從建行無人銀行說起

1、你看到的

2、你看不到的

3、客戶思維

1)客戶為什么要來這里？

2)客戶的體驗是什么？

4、商業邏輯

1)銀行為什么要建這個？

2)建設銀行的下一步

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三、AI是什么？

1、定義

2、人工

3、智能

4、發展目的

1)學習

2)分析

3)決策

4)抽象

5)情緒

6)感情

5、學識范疇

1)計算機知識

2)心理學

3)哲學

倫理：機器人三大定律

靈魂

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四、人工智能的技術范疇

1、前端技術

1)機器視覺

2)指紋識別

3)人臉識別

4)視網膜識別

5)虹膜識別

6)掌紋識別

7)語言和圖像理解

8)裸眼3D

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2、后端技術

1)專家系統

2)自動規劃

3)智能搜索

4)定理證明

5)博弈

6)遺傳編程

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3、應用技術

1)大數據

2)云計算

3)LBS

4)自媒體

5)第九藝術

6)VR/AR

7)NFC

8)機器人學

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五、當前的人工智能

1、智慧銀行與人工智能

1)感知

2)自動觸發

3)自動決策

4)展現

2、智慧銀行的智慧體現

1)智能投顧

2)自動審批

3)智慧運營

4)體驗獲客

3、銀行還缺什么？

1)有用的大數據

2)數據挖掘

3)智能邏輯

4)感知和體驗展現

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六、未來銀行發展趨勢

1、第一形態--感知體驗階段

1)感知和展現

2)孤島、半島狀數據連接

3)流程改進效率

4)簡體驗

5)隊伍轉型，能力強化

6)人文感情

2、第二形態--三流并軌階段

1)客戶流

2)服務流

3)數據流

4)大數據

5)精準營銷

6)自動決策

7)智慧運營

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3、第三形態--智慧生態階段

1)智能投顧

2)人工智能

3)生態化全景服務

4)無感化和“獨”生活

5)大后臺，小前臺

4、第四形態--無界銀行階段

1)互聯網將回歸家庭

2)自由職業與全球化眾包

3)虛擬賬戶與非主權貨幣

4)物聯網和萬物互聯

5)AR將替代手機

6)銀行是一種行為而不是場所

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5、銀行的渠道趨勢

1)網點渠道的轉型

2)自助渠道的轉型

3)空中渠道的轉型

4)輔助渠道的誕生

6、銀行的轉型嘗試

1)網銀

2)手機銀行

3)消費金融

4)互聯網理財

5)社區銀行

6)小微銀行

7)零售銀行

8)直銷銀行

9)體驗銀行

10)開放銀行

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七、基于AI的銀行運營

1、銀行運營的發展

1)運營的目標

2)運營的發展

3)運營與營銷

4)運營的分類

2、傳統銀行運營

1)ATM機的運營體系--自動觸發與工業自動化

2)柜面無紙化與事后監督--圖像與語義識別

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3、業務發展的運營

1)產品智能推薦--客戶畫像與智能投顧

2)遠程開戶--賬戶管理與人體工學感知

3)智能審批--自動決策系統與智能學習

4、新型互聯網運營

1)產品鏈迭代--UI、流程與展示技術

2)客戶激勵--客戶教育與流程再造

3)活動運營--消費心理學與大數據預測

5、管理轉型運營

1)網點效能提升--投入產出與大數據分析

2)人力資源管理--培養投入與能力成長圖譜

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