銀行柜員業務法律風險防范

《銀行柜員業務法律風險防范》

**部分：銀行柜員法律風險概述

一、柜員法律風險形成的原因、特點和種類

二、銀行柜員應當依法開展業務

三、銀行柜員辦理儲蓄類業務的義務

四、銀行柜員辦理其他業務應注意的事項

第二部分：柜員應當培養預防法律風險的意識

一、專業意識

二、維權意識

三、證據意識

四、預防風險意識

五、程序意識

第三部分：柜員業務法律風險防范

一、存款合同

1、存款合同的成立要件

2、存款合同的生效要件

3、存款合同雙方當事人的權利

4、存款合同中金融機構的提示和告知義務

二、存單掛失止付

1、存單掛失的形式

2、存單掛失操作的風險防范

三、冒領存款

1、幾種典型的毛領存款的形式

2、存款人是否對真正的存款人承擔付款義務

3、冒領存款的風險防范

四、偽造存單的法律后果

1、表見代理

2、如何防范風險

五、簽名蓋章

六、存款繼承

七、代填憑證

八、修改密碼

九、投訴處理

十、查詢、凍結、扣劃

十一、對客戶名譽權的保護

十二、多支付存款的法律后果

十三、作廢存單應當及時合理處理

十四、存單大小寫不一致的法律責任

十五、存款憑條與存單金額不一致的法律責任

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