銀行產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新設計

【課程背景】

銀行產(chǎn)品研發(fā)的痛點和問題通常涉及多個方面，包括但不限于以下幾個關(guān)鍵點：創(chuàng)新與合規(guī)的平衡、技術(shù)實力與國際競爭、數(shù)據(jù)要素積累與治理、組織結(jié)構(gòu)與文化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)、產(chǎn)品運營與市場響應、研發(fā)流程與效率、風險管理與控制、監(jiān)管科技發(fā)展等。

其中數(shù)字化轉(zhuǎn)型是銀行產(chǎn)品研發(fā)的關(guān)鍵，但頂層設計不足和組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型不充分等問題阻礙了轉(zhuǎn)型進程，需要完善數(shù)字化轉(zhuǎn)型的頂層設計和組織架構(gòu)，以支持技術(shù)應用的落地。也需要構(gòu)建專業(yè)、強大的產(chǎn)品經(jīng)理人才團隊和科學的研發(fā)管理機制。

解決這些痛點和問題需要銀行從戰(zhàn)略層面進行整體規(guī)劃，同時在執(zhí)行層面進行細致的管理和優(yōu)化。通過持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新、人才培養(yǎng)、數(shù)據(jù)治理、組織結(jié)構(gòu)調(diào)整和風險管理，銀行可以提升產(chǎn)品研發(fā)的效率和質(zhì)量，從而在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先地位。

本課程更多的聚焦在構(gòu)建銀行內(nèi)部產(chǎn)品經(jīng)理專業(yè)團隊的視角，以此視角來去設計本課程結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，同時結(jié)合了大量的培訓和咨詢案例，并不斷總結(jié)，從而推出該課程，課程中會引入豐富的行業(yè)案例、模板、經(jīng)驗、教訓以及學員分享等貫穿全課程。

【課程收益】

掌握產(chǎn)品經(jīng)理做什么和全面認知產(chǎn)品經(jīng)理能力模型

掌握C/B 端需求采集分析與管理

通過產(chǎn)品精益畫布理解高階產(chǎn)品經(jīng)理商業(yè)分析能力

掌握如何才能持續(xù)策劃出有競爭力的產(chǎn)品的方法

掌握產(chǎn)品經(jīng)理如何有效的監(jiān)管產(chǎn)品開發(fā)過程而不需要過度陷入的方法

【課程對象】

傳統(tǒng)金融機構(gòu)及其他企業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務部門人士

1-5歲互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)方向的產(chǎn)品經(jīng)理及運營經(jīng)理

希望轉(zhuǎn)行到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)理和運營經(jīng)理

【課程時間】

2-3天（6小時／天）

【課程大綱】

產(chǎn)品經(jīng)理知識框架系統(tǒng)認知

市場理解能力

市場前瞻

分析公司當前業(yè)務的前景

尋找下一個業(yè)務發(fā)展點

行業(yè)洞察

業(yè)務理解

商業(yè)戰(zhàn)略能力

商業(yè)閉環(huán)

商業(yè)模式畫布

精益畫布

市場營銷

4P營銷組合

從4P→4C→4R

產(chǎn)品定位

用戶/客戶洞察能力

用戶調(diào)研

用研的意義和難度

用研的定性和定量的調(diào)研方法

用戶畫像的作用和意義

……

需求洞察

KANO模型管理B/C端產(chǎn)品的需求

產(chǎn)品實施能力

產(chǎn)品規(guī)劃

產(chǎn)品功能架構(gòu)

產(chǎn)品路線規(guī)劃

產(chǎn)品功能模塊劃分

系統(tǒng)定位和界限

項目管理

需求管理

產(chǎn)品設計

審美能力

有痕跡的設計vs適度的設計

用戶體驗五要素

效果評估

用戶體驗測試

客戶意見搜集

產(chǎn)品運營能力

產(chǎn)品運營

B/C端產(chǎn)品運營的差異

不同產(chǎn)品生命周期的運營策略不一樣

數(shù)據(jù)分析

渠道管理

渠道和產(chǎn)品定位想匹配

不同渠道的特點和用戶畫像

不同渠道的玩法和規(guī)則

渠道質(zhì)量和評估

產(chǎn)品經(jīng)理需求分析能力基礎(chǔ)

需求（定義產(chǎn)品）

一切產(chǎn)品的起點是需求分析

需求分析的難點和痛點

用戶的表達很模糊

需求是動態(tài)更新的

……

從問題到需求到解決方案

如何定義客戶問題

避免入坑：客戶怎么說我沒救怎么做

需求挖掘的5WH體系：從產(chǎn)品價值、戰(zhàn)略層面把握需求

需求背景

消費者分析

使用場景分析：用戶旅程地圖

需求的排序

解決方案的設計和評估

需求排序

需求與戰(zhàn)略價值的匹配

需求面臨的市場規(guī)模和增長可能性

需求的技術(shù)可行性

需求的人力、時間等方面的匹配度

外部經(jīng)濟環(huán)境的分析

……

KAMO模型劃分產(chǎn)品需求五個象限

核心必備需求

期望需求

魅力需求

無差異需求

反向需求

業(yè)務需求與功能需求的區(qū)別是什么？

如何從業(yè)務需求+用戶需求→功能需求？

銷售產(chǎn)品的本質(zhì)：以產(chǎn)品（解決方案）為媒介與用戶進行價值交換

銷售的本質(zhì)是解決方案

產(chǎn)品是與用戶進行價值交互的媒介

怎么理解用戶價值

怎么理解產(chǎn)品價值

商業(yè)模式三個環(huán)節(jié)

創(chuàng)造價值

傳遞價值

獲取價值

構(gòu)建復雜產(chǎn)品需求管理和市場分析體系

需求來源的復雜性和多樣性

做項目和做產(chǎn)品對于需求把握的差異性

需求的時間范圍和產(chǎn)品范圍

基于競品的市場信息搜集和分工體系

構(gòu)建產(chǎn)品市場管理和需求管理框架

需求管理流程；

通過SPAN分析矩陣和FAN模型評估細分市場；

市場吸引力因素

競爭地位分析：$appeals 分析

市場管理思維框架

C/B端需求采集分析與管理

需求管理5WH挖掘體系

需求分析的三個維度

企業(yè)需求

用戶需求

項目需求

需求分析的難度和意義

B端需求管理的挑戰(zhàn)和問題

客戶現(xiàn)場訪談

案例：線長30米的打印機

各種需求調(diào)研方法

行業(yè)數(shù)據(jù)分析法

專家調(diào)研法

運營數(shù)據(jù)分析法

內(nèi)部需求

角色轉(zhuǎn)換

數(shù)據(jù)模型分析法

需求評估

需求評估流程

需求評估因素

需求評估四象限圖

需求評估工具

KANO模型

需求減法

專家評估……

經(jīng)典三級需求法

業(yè)務需求

用戶需求

功能需求

案例：自助快遞柜系統(tǒng)

案例：瀘州銀行“融e貸”小微金融產(chǎn)品

技術(shù)規(guī)劃與實現(xiàn)

技術(shù)管理簡介：掌握核心技術(shù)才能引領(lǐng)未來

常見技術(shù)類別定義

技術(shù)洞察和發(fā)展趨勢

掌握動態(tài)需求，尋找關(guān)鍵技術(shù)

構(gòu)建產(chǎn)品技術(shù)規(guī)劃的VRM版本策略

為什么要構(gòu)建產(chǎn)品平臺和技術(shù)規(guī)劃體系

產(chǎn)品開發(fā)的V/R/M版本策略

技術(shù)要素

CBB公共構(gòu)建模塊

產(chǎn)品平臺(V版、R版）

個性化定制版本（M版）

中臺的價值和要點

產(chǎn)品戰(zhàn)略層面的項目組合規(guī)劃……

支持型項目

衍生型項目

創(chuàng)新型項目

平臺型項目

平臺型項目的更新周期

技術(shù)開發(fā)：結(jié)構(gòu)化的技術(shù)項目開發(fā)流程

構(gòu)建與公司匹配的產(chǎn)品開發(fā)流程

產(chǎn)品開發(fā)是一個“風險與回報”的過程

幾種常用產(chǎn)品開發(fā)流程介紹

不同產(chǎn)品開發(fā)流程適用的產(chǎn)品類型、行業(yè)特點等總結(jié)……

階段關(guān)口流程

敏捷開發(fā)

精益流程

IPD集成產(chǎn)品開發(fā)流程

B端產(chǎn)品規(guī)劃定義及產(chǎn)品設計

業(yè)務調(diào)研

梳理業(yè)務現(xiàn)狀

總結(jié)業(yè)務問題

產(chǎn)品整體解決方案設計

核心流程設計

產(chǎn)品定位設計

應用架構(gòu)設計

功能模塊設計

演進藍圖

產(chǎn)品細節(jié)解決方案設計

產(chǎn)品敏捷開發(fā)與迭代

業(yè)務數(shù)據(jù)建模

流程角色

界面報表

數(shù)據(jù)埋點設計

權(quán)限設計

文檔編寫與管理

商業(yè)需求文檔（BRD）的管理

產(chǎn)品需求文檔（PRD）的編寫

文檔管理要點

UML和常用圖表

ER圖

跨部門流程圖

狀態(tài)機圖

活動圖

用例圖

產(chǎn)品經(jīng)理“創(chuàng)”字訣——創(chuàng)意探尋

精益+敏捷的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品創(chuàng)意思想

重規(guī)劃的產(chǎn)品研發(fā)流程

精益思想

新產(chǎn)品開發(fā)精益流程

MVP產(chǎn)品要點

案例：名片掃描APP產(chǎn)品；

PMF驗證產(chǎn)品的價值

尋找PMF六步法

第一步，確定你的目標客戶

第二步，找到那些未被滿足且你有能力解決的需求

第三步，明確你的價值定位

第四步，明確產(chǎn)品MVP核心功能

第五步，把產(chǎn)品的模型做出來

第六步，驗證

用戶/客戶問題研究方法

棋盤創(chuàng)新法

客戶問題訪談

九段式用戶訪談

用戶畫像

業(yè)務流程優(yōu)化

馬斯洛模型

案例：可視化遠程專家系統(tǒng)、航旅縱橫APP、亞馬遜預測性物流等；

趨勢競品研究

行業(yè)畫布

競品分析

競品分析的內(nèi)涵和外延

不僅要關(guān)注用戶，還要關(guān)注競爭對手

產(chǎn)品不同生命周期競品分析的側(cè)重點

競品分析的不同視角（商業(yè)、用戶、產(chǎn)品、運營、輿情）

案例：銀行APP、旅行網(wǎng)站等

$APPEALS法

案例：航旅縱橫vs飛常準

顧客價值曲線法

案例：不同級別酒店的產(chǎn)品服務要素組合

前沿技術(shù)研究

AI\VR\Big Data等前沿黑科技研究

T-P-M模型法

數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下的產(chǎn)品戰(zhàn)略規(guī)劃

產(chǎn)品戰(zhàn)略運用要點

用戶體驗驅(qū)動——以用戶為中心與市場研究

數(shù)據(jù)貫通驅(qū)動——企業(yè)內(nèi)部上下、左右的貫通

外部協(xié)作驅(qū)動——生態(tài)協(xié)同與平臺戰(zhàn)略

企業(yè)與產(chǎn)品后續(xù)發(fā)展的3X6個抓手

整合和制定產(chǎn)品戰(zhàn)略及規(guī)劃

新產(chǎn)品開發(fā)——產(chǎn)品用戶畫像實戰(zhàn)

用戶畫像的本質(zhì)——細分市場

尋找市場細分方法-市場地圖法

客戶購買什么

產(chǎn)品及產(chǎn)品包概念

客戶關(guān)注產(chǎn)品價值排序

客戶通過什么渠道購買

渠道探索

渠道商業(yè)價值評估

誰購買和決策？

購買者分析

競品分析

細分市場驗證

MVP

PMF

拿“錢”驗證

數(shù)據(jù)搜集

案例：小米智米團隊市場拓展案例

案例：迪士尼細分市場分析

案例：華為細分市場地圖

用戶畫像流程詳細拆解與實戰(zhàn)演練

用戶畫像的定義和分類

User Persona繪制流程

確定研究目的

確定目標用戶

用戶抽樣

定性研究

數(shù)據(jù)整理和分析

產(chǎn)品概念用戶測試

用戶細分分析（親和圖）

案例：郊區(qū)寵物托管

產(chǎn)品經(jīng)理“立”字訣——立項與需求傳遞

從顧客問題到解決方案（價值主張：差異性）

案例：餓了么、知乎等

采用電梯測試法驗證產(chǎn)品價值定位

采用產(chǎn)品精益畫布全面研究產(chǎn)品可行性

案例：郊區(qū)寵物托管

從風投視角審視產(chǎn)品的4問法評審

是否強、頻需求？

是否攻、守兼?zhèn)洌?/p>

是否人、物匹配？

是否收、支平衡？

精益需求方法——用戶故事地圖法

案例：在線醫(yī)療APP

課程總結(jié)與行動計劃

課程重點知識回顧 - 核心概念與方法總結(jié)

行動計劃制定

如何將所學知識應用于日常工作

制定個人或團隊的行動計劃