銀行柜面業務操作風險防范

銀行柜面業務操作風險防范

? 商業銀行柜面業務操作風險防范
[pic](【課程目標】
?了解銀行柜面業務各類操作風險，提升柜面人員合規風險意識
【培訓對象】
銀行柜面人員、大堂經理
【課程大綱】
第一部分 儲蓄業務操作風險
1、存款冒領風險
案例：存款被掉包糾紛案
2、存款掛失風險
案例：存款被掛失丟失糾紛案
案例：許霆案件引發的思考
3、協助執行風險
協助執行應注意的問題
協助執行風險防范建議
案例：協助法院凍結糾紛案
第二部分 結算業務操作風險
案例：支票提現糾紛案
案例：資金結算糾紛案
案例：小額賬戶管理費糾紛案
案例：匯票損害賠償糾紛案
第三部分 銀行卡業務操作風險
銀行卡業務四大風險分析
《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》解讀
案例：借記卡密碼被盜致資金損失案
案例：存款被第三人取走糾紛案
案例：借記卡丟失糾紛案
案例：金某訴借記卡賠償案
第四部分 電子銀行業務操作風險
《電子銀行管理辦法》解讀
案例：網上銀行盜取資金案
《電話銀行風險提示》解讀
案例：電話銀行敗訴案例分析
第五部分 理財業務操作風險
理財業務主要風險點分析
《個人理財業務管理暫行辦法》解讀
渣打銀行理財門事件解讀
案例：劉某訴銀行委托理財糾紛案
第六部分 會計出納業務操作風險
現金出納業務主要風險環節分析
銀行重大出納案件分析
金庫管理要點
案例：農行邯鄲現金被盜案
課程精華回顧
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